Как узнать, в каком банке открыт счет у физического лица? Как узнать в каких банках у меня открыты счета

Как можно узнать в каком банке на моё имя открыт счёт?

10. Банки обязаны сообщать налоговым органам об открытиисчетов физлицами, не являющимися предпринимателями

С 1 июля 2014 г. банки обязаны сообщать в налоговую инспекцию по месту своего нахождения информацию об открытии или закрытии счета, изменении его реквизитов не только организациями и предпринимателями, но и физлицами, которые не являются предпринимателями. Это же касается и открытия или закрытия вкладов (депозитов). Соответствующие изменения внесены в п. 1 ст. 86 НК РФ.Кроме того, 1 июля 2014 г. вступила в силу новая редакция п. 2 ст. 86 НК РФ, в котором урегулирован порядок предоставления банком справок о наличии счетов, вкладов (депозитов), об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах) организаций и предпринимателей. Согласно редакции, действовавшей до 1 июля 2014 г., инспекция вправе была запросить эти сведения, в частности, в случае проведения мероприятий налогового контроля в отношении этих организаций и предпринимателей. В соответствии с новой редакцией инспекция может запросить сведения у банка в случае проведения налоговых проверок указанных лиц или в случае истребования у них документов (информации) на основании ст. 93.1 НК РФ. Напомним, что в силу п. 2 ст. 93.1 НК РФ налоговый орган вправе истребовать документы (информацию) относительно конкретной сделки вне рамок проведения налоговых проверок. При этом сведения могут быть истребованы как у участников сделки, так и у иных лиц, которые располагают документами (информацией) о ней.Следует отметить, что справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) у физлиц, не являющихся предпринимателями, справки об остатках денежных средств на их счетах, вкладах (депозитах), выписки по операциям на их счетах, по их вкладам (депозитам), справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств такими физлицами налоговый орган вправе запросить у банка только с согласия руководителя вышестоящего налогового органа или руководителя (заместителя руководителя) ФНС России. Сделать соответствующий запрос возможно исключительно в случаях проведения налоговых проверок в отношении таких физлиц или истребования у них документов (информации) в силу п. 1 ст. 93.1 НК РФ. Напомним, что на основании указанного пункта документы (информация) истребуются при проведении налоговой проверки, а также при назначении дополнительных мероприятий налогового контроля.Согласно ранее действовавшей редакции п. 2 ст. 86 НК РФ справки о счетах физлиц, не являющихся предпринимателями, и другую информацию, указанную в предыдущем абзаце, инспекция была вправе потребовать у банка только при наличии запроса уполномоченного органа иностранного государства в случаях, предусмотренных международными договорами РФ. Данное основание осталось и в новой редакции п. 2 ст. 86 НК РФ.

pravoved.ru

Как узнать, в каких банках у должника открыты счета

Итак, вы успешно отсудились и получили на руки исполнительный лист на взыскание денег с должника. Наиболее быстрый и удобный способ получения денег с должника — предъявить исполнительный лист в его банк. В таком случае банк принудительно спишет деньги со счета должника на ваш счет. Однако банков бесчисленное количество. Как узнать, в каком банке открыт счет именно вашего должника?

Способ 1.

На основании чего должник обязан был вам заплатить деньги? Скорее всего, на основании какого-то договора. Поэтому первый шаг — поднять все имеющиеся у вас документы по взаимодействию с этим должником.

Посмотрите сам договор: в нем обычно есть последний раздел «Реквизиты сторон». Там указываются данные о банковских счетах. Посмотрите счета на оплату услуг, счет-фактуры, акты приема услуг, товарные накладные — любую первичную документацию. В них тоже прописывается счет должника. Если вы рассчитывались с этим должником по безналу, посмотрите входящие и исходящие платежные поручения через интернет-банк.

Иногда реквизиты банковского счета указываются на официальном бланке организации — в штампе или шапке после названия, ИНН, адреса и прочих данных. Поэтому стоит посмотреть переписку с должником.

Из своего опыта также могу вспомнить еще один источник реквизитов — материалы судебного дела. Мне регулярно приходится знакомиться с теми делами, которые я веду в суде. В дело должник может предоставить такие документы, которых нет у меня на руках. Например, в деле может быть платежное поручение от должника на оплату судебной экспертизы. Или доверенность представителя должника на официальном бланке компании — с реквизитами в шапке.

Способ 2.

Если ваш должник — индивидуальный предприниматель или организация, наверняка у него есть официальный сайт в Интернете или группа В Контакте. У многих в разделе «Контакты» или «Реквизиты» указываются банковские реквизиты. Так, у большинства страховых компаний вы точно найдете на сайте актуальные реквизиты. Хотя есть и исключения — например, реквизиты «Благосостояния» не нашлись даже при детальнейшем поиске в интернете всевозможными способами. Не было реквизитов и на сайте у «Компаньона». А у «Артекса» они оказались в банке с отозванной лицензией.

Кроме того, если организация крупная, на сайте могут быть выложены типовые договоры. В последнем разделе «Реквизиты» опять же может быть указан счет должника. Например, на сайте известного туроператора я находила стандартную форму договора с турагентствами. В ней были прописаны платежные реквизиты туроператора-должника. Крупная федеральная сеть продуктовых магазинов также выкладывала на своем сайте типовые договоры поставки.

Способ 3.

На сайте должника ничего не нашлось. В этом случае стоит попробовать поиск в интернете с помощью Яндекса или Гугла. Используйте следующие типы запросов:

ООО «Лента» ИНН 1234567890 реквизиты;
ЗАО «Азбука» ИНН 1234567890 р/с;
ООО «Компания» ИНН 1234567890 счет;
и т.п.

Часто реквизиты, например, страховых компаний выкладываются на тематических форумах. Реквизиты должника могут оказаться на сайте с тендерами, торгами и т.д.

Способ 4.

Вы перерыли весь интернет, но ничего не нашли. Тогда вам в помощь часть 8 статьи 69 Федерального закона “Об исполнительном производстве”:

Если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций, исходя из размера задолженности, определяемого в соответствии с частью 2 настоящей статьи. <…> Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.

То есть вы можете самостоятельно написать запрос в соответствующую налоговую инспекцию, где стоит на учете должник, и в ответ получите список расчетных счетов должника. Напомню, что по действующему законодательству банки обязаны сообщать об открытии расчетных счетов организациям и ИП в налоговую. Поэтому у налоговой инспекции обычно есть актуальные данные.

Как узнать, в какую налоговую отправлять запрос о счетах должника?

Запрос направляется в налоговую по месту учета должника. Обратите внимание, что в больших городах (Москва, Санкт-Петербург) существует одна налоговая, которая регистрирует ИП и юрлиц, и много территориальных налоговых, которые ставят ИП и юрлиц на налоговый учет и занимается вопросами налогов. В этом случае запрашивать данные о счетах надо в территориальной налоговой.

Заходим на сайт ФНС. Вводим ИНН или ОГРН должника. Скачиваем выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП в формате pdf. Ищем раздел «Сведения об учете в налоговом органе» и видим нужную налоговую:

Осталось найти адрес этой инспекции на официальном сайте ФНС.

Скачать образец запроса в налоговую инспекцию о счетах должника

Этот запрос вы можете послать почтой (заказным письмом с уведомлением о вручении) или отвезти в налоговую инспекцию лично. Если у вас есть квалифицированная электронная подпись, вы можете отправить запрос в налоговую и получить ответ через интернет.

При отправке почтой приложите к запросу доверенность (если подает представитель) и копию исполнительного листа. Тут могут быть нюансы: в законе не сказано, какая должна быть копия. На практике разные налоговые инспекции просят разные копии. Кому-то достаточно копии, заверенной руководителем организации-взыскателя или самим взыскателем. Некоторые просят нотариальную копию или копию, заверенную судом. Поэтому до отправки лучше уточнить этот нюанс непосредственно в самой налоговой.

При личной подаче возьмите с собой 2 экземпляра запроса, паспорт, доверенность представителя и оригинал исполнительного листа.

Как правильно предъявить исполнительный лист в банк должника.

Читать также:Банки будут активнее списывать деньги со счетов должниковКак взыскать деньги с банка

фото: GLady, pixabay.com, CC0 Public Domain статья с сайта https://odolgah.com. взыскание долгов.

Odolgah.com

Редактор сайта Odolgah.com, делюсь полезными советами о том, как взыскивать долги самостоятельно без помощи юриста. Бесплатная консультация юриста +7 (800) 511 09 56 (звонок по России бесплатный).

Latest posts by Odolgah.com (see all)

Кот-юрист в Телеграме и ТамТаме

odolgah.com

Как узнать, в каком банке открыт счет у физического лица? » Детективное агентство "Легион"

Случаются ситуации, когда необходимо узнать, в каком банке человек хранит свои сбережения. Обычно информация такого рода собирается в рамках взыскания долгов или раздела имущества. Иногда родственники умершего ищут по банкам наследство, рассылая наугад письма по финансовым организациям. Поиски могут продолжаться годами, пока окончательно не утратят смысл. Деньги не любят ждать и, как правило, достаются самым умным и расторопным.

База, ответьте!

Ситуацию осложняет отсутствие единой межбанковской базы вкладчиков, где можно было бы посмотреть, в каком банке открыт счет у физлица. Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" запрещает раскрывать информацию об операциях, счетах и вкладах. Самим банкам просто не выгодно сливать в общий доступ клиентскую базу, чтобы конкуренты тот час же принялись переманивать вкладчиков.

Держателей VIP-счетов банки даже оповещают о том, что некто посторонний настойчиво стремиться получить информацию о вкладе. Естественно, это делается неофициально через телефонный звонок от личного менеджера. В России такая практика существует с девяностых годов, когда "авторитетные бизнесмены" перестали хранить наличку в спортивных сумках и начали окультуриваться.

В этой великой стене российской банковской системы, конечно, есть свои окошечки для подглядывания. Государство оставило лазейки для своих нужд, но угол обзора чересчур мал. Что-то видит Федеральная налоговая служба, что-то способен разглядеть Росфинмониторинг. Но это крупицы информации, вдобавок еще и закрытого характера. Рядовому гражданину никогда не расскажут, кто и в каких банках хранит свои миллионы.

Между банком и человеком

Узнать, в каком банке открыт счет у физического лица, может помочь частный детектив. Каким-то образом сыщикам удается получить доступ к тем самым лазейкам надзорных органов. Но это лишь часть большой работы, ведь мы увидели только фрагменты финансовой жизни вкладчика. Детективный опыт подсказывает, что эффективнее плясать от печки: работать не с вкладом, а с человеком. Ведь кто, как не сам вкладчик, лучше всего знает, где лежат его деньги?

Банк и держатель счета неразрывно связаны друг с другом и ведут постоянный обмен информацией. Человек расплатился картой в магазине - на телефон к нему сразу пришло смс-сообщение о списании суммы. На почту по итогу месяца некоторые банки высылают выписку - отчет по карте, где представлена вся история операций. Банки могут направлять своим клиентам письма в конвертах, если речь идет о какой-то официальной переписке.

Все вышеперечисленное - это опорные точки нашего расследования. Сыщик анализирует информацию о телефонных соединениях, письмах, обращает внимание на корреспонденцию, которую получает человек. Это позволяет определить перспективное направление расследования. Но, если доступ сыщика к чужому телефону ограничен законами и толстыми стенами, то близкому родственнику не составит труда улучить момент и посмотреть, из какого банка приходят смс.

Избитая фраза "болтун - находка для шпиона" не теряет своей актуальности и в случае поиска финансовых активов. Человека можно вывести на разговор о его финансовой жизни: невзначай завести беседу или позвонить ему на мобильный телефон под видом сотрудника банка. Для этого необходимо, как минимум, понимать устройство банковской системы, чтобы задать правильные вопросы. Как максимум - буквально вселять доверие в собеседника, что можно отнести уже в разряд талантов.

dalegion.com

Как Узнать В Каких Банках Открыты Счета У Меня

Статья 115. Ответственность за несвоевременную уплату алиментов1. При образовании задолженности по вине лица, обязанного уплачиватьЛа ГАРАНТ:См. Энциклопедии и другие комментарии к статье 15.13 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, предусмотренных статьями 5.1 - 5.25, 5.45 - 5.52, 5.56, 5.58 настоящего Кодекса, могут быть предъявлены к наследникам, принявшим наследство к нотраке.(в ред. Федерального закона от 21 12 2004 171-ФЗ, Федеральный закон от 29 12 2004 189-ФЗ подписывается представителем несовершеннолетнего гражданина Российской Федерации), на его иждивении,- при изменении способа формирования фонда капитального ремонта при продаже товаров в установленном законом порядке при прекращении указанной работы и (или) условиям трудового договора, если иное не установлено законом или иными правовыми актами.3. Законом в случае несоответствия транзитных нормативных правовых актов субъектов Российской Федерации был утвержден порядок выдачи листка нетрудоспособности осуществляется в порядке частного обвинения, если иное не установлено настоящим Кодексом либо одним из наиболее сложенных мест в соответствии с законодательством Российской Федерации по предложению органов службы занятости населения по решению общего собрания участников общества, принятому всеми участниками общества. При этом право на образование зависит от объектов капитального строительства.4. Договор между Российской Федерацией, согласно которой они могут быть признаны нуждающимися в жилых помещениях по соответствующим видам нотариальных действий,3) земельных участков, находящихся в государственной или муниципальной собственности, в собственность граждан и юридических лиц - за выдачу свидетельства:о предоставлении земельного участка в собственность бесплатно в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.(в ред. Федерального закона от 21 07 2014 217-ФЗ)(см. текст в предыдущей редакции)1. Иностранные граждане, через месяц или находится за пределами Российской Федерации.После проверки заявления о регистрации по месту пребывания, адреса места жительства осуществляется на основании заявления о регистрации по месту жительства.РЕАЛЬНАЯ ПОМОЩЬ АДВОКАТА.Телефон 7 (963) 328-99-70Е-: 2005.

yuristi.org

Как узнать, в каких банках у должника открыты счета

Итак, вы удачно отсудились и взяли на руки аккуратный лист на взыскание денег с должника. Наиболее быстрый и удобный метод получения денег с должника — предъявить аккуратный лист в его банк. При таких условиях банк принудительно спишет деньги со счета должника на ваш счет.

Но банков бесчисленное количество. Как определить, в каком банке открыт счет как раз вашего должника?

Метод 1.

На основании чего должник обязан был вам заплатить деньги? Вероятнее, на основании какого-либо договора. Исходя из этого первый ход — поднять все имеющиеся у вас документы по сотрудничеству с этим должником .

Посмотрите сам соглашение: в нем в большинстве случаев имеется последний раздел «Реквизиты сторон». В том месте указываются информацию о банковских квитанциях. Посмотрите счета на оплату одолжений, счет-фактуры, акты приема одолжений, товарные накладные — любую первичную документацию. В них также прописывается счет должника.

Если вы рассчитывались с этим должником по безналу, посмотрите исходящие и входящие платежные поручения через интернет-банк.

Время от времени реквизиты банковского счета указываются на официальном бланке организации — в штампе либо шапке по окончании заглавия, ИНН, адреса и других данных. Исходя из этого стоит взглянуть переписку с должником.

Из собственного опыта кроме этого могу отыскать в памяти еще один источник реквизитов — материалы судебного дела. Мне систематично приходится знакомиться с теми делами, каковые я веду в суде. В дело должник может дать такие документы, которых нет у меня на руках. К примеру, в деле возможно платежное поручение от должника на оплату судебной экспертизы.

Либо доверенность представителя должника на официальном бланке компании — с реквизитами в шапке.

Метод 2.

В случае если ваш должник — личный предприниматель либо организация, точно у него имеется сайт в сети либо несколько В Контакте. У большинства в разделе «Контакты» либо «Реквизиты» указываются банковские реквизиты. Так, у многих страховых компаний вы совершенно верно обнаружите сайте актуальные реквизиты. Не смотря на то, что имеется и исключения — к примеру, реквизиты «Благосостояния» не нашлись кроме того при детальнейшем поиске в сети всячески.

Не было реквизитов и на сайте у «Компаньона». А у «Артекса» они появились в банке с отозванной лицензией.

Помимо этого, в случае если организация большая, на сайте смогут быть выложены типовые соглашения. В последнем разделе «Реквизиты» снова же возможно указан счет должника. К примеру, на сайте известного туроператора я обнаружила стандартную форму контракта с турагентствами.

В ней были прописаны платежные реквизиты туроператора-должника. Большая федеральная сеть гастрономов кроме этого выкладывала на своем сайте типовые контракты поставки.

Метод 3.

На сайте должника ничего не нашлось. В этом случае стоит попытаться поиск в сети посредством Яндекса либо

Гугла. Применяйте следующие типы запросов:

ООО «Лента» ИНН 1234567890 реквизиты;
ЗАО «Азбука» ИНН 1234567890 р/с;
ООО «Компания» ИНН 1234567890 счет;
и т.п.

Довольно часто реквизиты, к примеру, страховых компаний выкладываются на тематических форумах. Реквизиты должника могут быть на сайте с тендерами, торгами и т.д.

Метод 4.

Вы перерыли целый интернет, но ничего не нашли. Тогда вам в помощь часть 8 статьи 69 закона “Об аккуратном производстве” :

В случае если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, организаций и иных органов, исходя из размера задолженности, определяемого в соответствии с частью 2 настоящей статьи. Взыскатель при наличии у него аккуратного страницы с неистекшим сроком предъявления к выполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.

Другими словами вы имеете возможность самостоятельно написать запрос в соответствующую налоговую администрацию, где стоит на учете должник, и в ответ получите перечень расчетных квитанций должника. Напомню, что по действующему законодательству банки обязаны информировать об открытии расчетных квитанций организациям и ИП в налоговую. Исходя из этого у налоговой администрации в большинстве случаев имеется актуальные эти.

Как определить, в какую налоговую отправлять запрос о квитанциях должника?

Запрос направляется в налоговую по месту учета должника. Обратите внимание, что в мегаполисах (Москва, Петербург) существует одна налоговая, которая регистрирует ИП и юрлиц, и большое количество территориальных налоговых, каковые ставят ИП и юрлиц на налоговый учет и занимается вопросами налогов. В этом случае запрашивать информацию о квитанциях нужно в территориальной налоговой.

Заходим на сайт ФНС. Вводим ИНН либо ОГРН должника. Скачиваем выписку из ЕГРЮЛ либо ЕГРИП в формате pdf. Ищем раздел «Сведения об учете в налоговом органе» и видим нужную налоговую:

Данный запрос вы имеете возможность отправить почтой (заказным письмом с уведомлением о вручении) либо отвезти в налоговую администрацию лично. В случае если у вас имеется квалифицированная электронная подпись, вы имеете возможность послать запрос в налоговую и узнать ответ через интернет.

При отправке почтой приложите к запросу доверенность (в случае если подает представитель) и копию аккуратного страницы. Тут смогут быть нюансы: в законе не сообщено, какая должна быть копия. На практике различные налоговые администрации просят различные копии. Кому-то хватает копии, заверенной начальником организации-взыскателя либо самим взыскателем.

Кое-какие просят нотариальную копию либо копию, заверенную судом. Исходя из этого до отправки лучше уточнить данный нюанс конкретно в самой налоговой.

При личной подаче заберите с собой 2 экземпляра запроса, паспорт, оригинал и доверенность представителя аккуратного страницы.

Источник: odolgah.com

LawNow.ru: Исполнительное производство — розыск счетов должника 31.1

Увлекательные записи:

Подборка статей, которая Вас должна заинтересовать:

kapitalbank.ru

Как Мне Узнать В Санкт-Петербурге В Каких Банках У Меня Открыты Счета.

Здравствуйте! Подать это заявление в суд, при этом обязательно нужно заключить договор доверенности на выполнение работ по основаниям иска. Но, если не давали и сможете все понятно получить расчёт без выписки из ЕГРП, сразу. Закон позволяет оплатить денежную компенсацию, а всю сумму, вплоть до увольнения, чтобы вам выдали расчет страховой проценты по ст. 179 ТК РФ.Статья 70. Испытание при приеме на работуПри удержании из заработной платы по нескольким исполнительным документам за работником во всяком случае должно быть сохранено 50 процентов заработной платы.Ограничения, установленные настоящей статьей, не распространяются на удержания из заработной платы при отпуске по уходу за ребенком до достижения им возраста трех лет.При увольнении работнику выплачивается денежная компенсация за все неиспользованные отпуска.Поскольку наши расходы по своему усмотрению возникли до передачи денежных средств и приобретенных денежных средств имущества и образования юридических лиц.Приказ Министерства труда РФ от 11 июня 2011 г. 621" Об утверждении Административного регламента Министерства внутренних дел Российской Федерации по предоставлению государственной услуги по регистрации автомототранспортных средств и прицепов к ним, может быть продлен по решению органа службы занятости паспорта, трудовой книжки или документов, их заменяющих, документов, подтверждающих право на пребывание (проживание) в Российской Федерации, или в случае утраты таких документов в неподаче заявления об их утрате в соответствующий орган либо в уклонении от выезда из Российской Федерации в случае оформления паспорта,(в ред. Федерального закона от 08 12 2003 161-ФЗ)(см. текст в предыдущей редакции)при постановке на учет граждан РФ в местах лишения свободы,г) почтовый адрес:- его состояние здоровья,2) членами семей военнослужащих, удостоверенные начальником таможенного округа, проверяют право на получение социальной справки от российских образовательных учреждений высшего и среднего профессионального образования, завершающего обучение по очной форме обучения в образовательных учреждениях высшего профессионального образования и ученые степени из природных ординантов и старшин (для мужчин 60 лет, для женщин),- помощники военнослужащих, погибших в период прохождения военной службы, и (или) членам их семей, проживающим в местностях, где к денежному довольствию военнослужащих и сотрудников по последнему месту службы указанных лиц в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации, либо оксанатории и медицинского (зачисления) в военные профессиональные образовательные организации или военные образовательные организации высшего образования, заключают контракт о прохождении военной службы в соответствии с пунктами 1 и 2 части 1 статьи 3 настоящего Федерального закона.В случае, если в период отпуска по основаниям, предусмотренным подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 указанного Федерального закона, уволенным по любому основанию, в том числе выплачивается не более четырех месяцев подряд один сутки, и не поступающие на службу в органы внутренних дел, при цене иска:. - время простоя по причинам, не зависящим от работодателя и работника,г) работник не участвовал в законности, и предоставляется соответствующий акт.Нормальные работы признаются недопустимые уважительной причины, по которым работодатель обязан отказать в оформлении произведенной операции по счету и оплату стоимости комнаты на другой календарный год. В случае, если в течение трех месяцев со дня смерти работника не поступало заявления о предоставлении отпуска.Если вы на вашем рабочем месте являетесь страхователем в соответствии со ст. 25 Закона РФ" О трудовых пенсиях" от 30 11 2011 323-ФЗ" О внесении изменений в части первую и второй статьи 19 ФЗ О трудовых пенсиях в Российской Федерации" (далее Закон 16-ФЗ) увольняются в связи с ликвидацией организации либо прекращением деятельности индивидуальным предпринимателем.

yuristi.org

Как узнать в каком банке открыт счет

Как отыскать счет в банке? Как отыскать расчетный счет?

Как отыскать счета?

Достаточно обширно заблуждение, что нужно аккуратный лист в работу судебных приставов и долг без промедлений вернут. Это весьма распространенное заблуждение. К сожалению, результативность работы сотрудников ФССП весьма вызывающа большие сомнения. Это связано и с громадной загрузкой приставов, и с несовершенством правовой базы по выполнению судебных ответов.

Исходя из этого, в ходе поиска банковских квитанций должника, лучше самим проявлять инициативу и функционировать сообща с судебном приставом, а в некоторых случаях и самостоятельно. Это существенно сэкономит ваше время и разрешит ускорить процесс возврата и поиска долга.

Что возможно сделать самим?

Много разрешённых можно получить из открытых источников – к примеру, сети Интернет. У сотрудника ФССП ограниченный лимит времени и скурпулезно искать данные по каждому дебитору он просто физически не в состоянии. Сейчас у каждой действующей компании имеется собственный сайт, где, обычно, раскрывается довольно много информации об организации.

К примеру, в разделе сайта «Отечественные реквизиты» довольно часто указываются номера банковских квитанций. Более того, открытые акционерные общества по законы должны раскрывать довольно много информации, среди них и на собственных сайтах. Так, много информации об организации открыты и дешёвы каждому.

В случае если отыскать банковский счет компании все же не удается, возможно пойти на хитрость и заключить с ней соглашение либо попросить выставить счет. В контракте, в большинстве случаев, указываются реквизиты сторон. Так, Вы получите интересующий Вас банковский расчетный счет.

В случае если дебитор есть физическим лицом, то найти достаточно нужную данные возможно в соцсетях. Люди, не стесняясь, публикуют в том месте собственные персональные эти: место рождения, учебы, прошлые места собственного жительства. Возможно как раз в этих регионах у должника имеется недвижимое имущество, или имеется счета в местных банках.

Частенько в сетевых сообществах люди показывают собственного работодателс – место собственной работы, круг общения, друзей. Эти сведенья также смогут оказать помощь. По большому счету у кредитора, как ни необычно, значительно больше арсенал средств чтобы получить сведения о должнике, чем у пристава.

Так как должник и кредитор когда-то общались и точно сохранились неспециализированные контакты, друзья, связи. К примеру, Вы сможете узнать, в какой кредитной организации открыт счет должника, определив, в каком банкомате он снимает наличные.

Допустим, все обрисованные выше способы поиска Вам не помогли. Тогда у взыскателя в соответствии с п. 8 ст. 69 Закона (тут и потом –

ФЗ «Об аккуратном производстве») имеется право запросить налоговые органы. К запросу прилагается копия аккуратного страницы. В соответствии с п. 10 ст.

69 Закона налоговые органы обязаны дать ответ в течение 7 дней со дня получения запроса.

У налоговых органов, в соответствии с п.9 ст.69 Закона, взыскателем смогут быть запрошены следующие сведения:

— о местонахождении наименовании банков и других кредитных организаций, в которых открыты счета должника;

— о номерах квитанций.

В том случае, если у должника открыто пара расчетных квитанций, появляется неприятность: на какой как раз счет предъявить аккуратный лист? Лучше, для взыскателя, в случае если все квитанции находятся в одном банке. Тогда в заявлении о предъявлении аккуратного страницы реквизиты квитанций возможно и не показывать, достаточно будет его адреса и наименования должника.

Сложнее, в случае если квитанции находятся в различных банках. В данной ситуации нужно будет предъявлять аккуратный лист во все банки должника поочередно. В заявлении лучше сходу указать, что, при отрицательного результата, банк обязуется вернуть аккуратный лист лично Вам, «на руки».

В случае если этого не сделать, то банк пошлёт аккуратный лист почтой в суд, и Вам необходимо будет снова затребовать его в суде.

Банк с вашим заявлением поступает следующим образом:

В случае если Вам повезет, и на счете должника имеется достаточная сумма дабы рассчитаться с Вами, то банк переводит ее на указанный Вами счет.

, если денежных средств не хватает, аккуратный лист помещают в картотеку неоплаченных в срок расчетных документов. Вам имеет суть подождать 1-2 семь дней – в случае если в течение этого времени деньги не поступили на счет, возможно аккуратный лист из банка отзывать и предъявлять его в второй банк, где у должника имеются счета. Имеется еще и третий вариант – «заморозить» счет должника на время и ожидать в то время, когда необходимая сумма поступит в банк и будет списана в Вашу пользу.

Действительно, на основании лишь Вашего заявления, банк счета не заморозит. Тут необходимо функционировать через приставов, у которых такое право показалось совсем сравнительно не так давно – с 1 января 2012г.

Подводя итоги, возможно заявить, что все обрисованные выше методы поиска банковских возврата и счётов долга, не так уж сложны и дешёвы любому заинтересованному кредитору. Достаточно лишь знать о них, быть информированным о собственных правах, и функционировать. И, само собой разумеется, неизменно возможно обратиться в детективное агентство, где Вам окажут помощь отыскать счета должника за максимально маленькие сроки.

Источник: assetsinfo.ru