Закрытие счета в Сбербанке юридическому лицу. Заблокировали счет в сбербанке ип

Заблокировали счет ИП: две основные причины и что делать в такой ситуации?

Добрый день, уважаемые читатели.

Статья сегодня будет на не очень приятную тему, но об этом нужно знать каждому ИП, чтобы не попасть в “увлекательную” ситуацию.

Предположим, что некий ИП открыл счет в банке для своего бизнеса (именно счет для ИП, а не для физлица), и в один прекрасный день видит в интернет-банке, что его счет заблокирован. Он не может вывести деньги со счета, не может заплатить контрагенту и вообще, не понимает, что происходит с его кровными деньгами!

Ситуация, прямо скажем, не из приятных…

Сразу возникает вопрос о том, почему заблокировали?

Сразу звоните в свой банк, чтобы прояснить этот вопрос. Но, на самом деле, вам скорее всего назовут одну из следующих причин:

1. Вас заподозрили в незаконной деятельности

Проще говоря, вас заподозрили в обналичке денег и нарушении знаменитого закона № 115-ФЗ. Вам наверняка ранее было отправлено сообщение со стороны вашего банка с просьбой предоставить дополнительную информацию о деятельности вашего бизнеса, а вы его пропустили мимо или просто проигнорировали.

Как следствие – блокировка счета со стороны банка на основании Федерального Закона № 115.

Нужно понимать, что банки регулярно проверяют своих клиентов согласно этому закону. Просят заполнить дополнительные данные, обновить контактные данные и т.д.

Звоните в свой банк и разбирайтесь! Как правило, после предоставления в банк нужных данных блокировка счета оперативно снимается!

2. Могут заблокировать счет с подачи ФНС за несвоевременную сдачу налоговой декларации

На 11 день после крайнего срока сдачи декларации ФНС вправе заблокировать счет ИП. Например, крайний срок сдачи декларации для ИП на УСН за 2016 год попадает на 2 мая. И если вы сдадите декларацию в ФНС, то уже с 14 мая можно попасть под блокировку счета ИП в банке.

Чуть более подробно об этой ситуации можно прочитать отдельной статье:

Когда нужно сдавать декларацию по УСН? Какие будут штрафы и санкции, если не сдать ее вовремя?

В этом случае необходимо срочно сдавать декларацию в ФНС. Также необходимо составить заявление в ФНС с просьбой разблокировать счет ИП в банке. Это заявление пишется в произвольной форме, а блокировка должна быть снята на следующий рабочий день. Разумеется, писать это заявление нужно после того, как была сдана просроченная декларация.

3. Вас заблокировали по-ошибке

Тоже довольно частая ситуация, о которой часто рассказывают на форумах предпринимателей. Кто-то из сотрудников банка или ФНС “немножко” ошибся. Бывает…

К счастью, в таком случае проблема быстро решается.

4. Какие еще могут быть причины?

Конечно-же, причин может быть гораздо больше, чем указано в этой небольшой статье. И все они прописаны в специальной статье Налогового Кодекса:

Статья 76. Приостановление операций по счетам в банках, а также переводов электронных денежных средств организаций и индивидуальных предпринимателей.

Но в любом случае, в таких ситуациях нужно действовать сразу, без промедления.

P.S. Если Вам помог наш сайт или понравилась статья, то поделитесь с другими ИП в социальных сетях!

И не забудьте подписаться на новые статьи для ИП!

Советуем прочитать:

1. ИП не ведет деятельность: нужно ли платить налоги и взносы? Нужно, иначе не избежать огромных штрафов!
2. Почему перестали выдавать свидетельства о регистрации ИП в 2017 году? Ответ на вопрос читателя
3. Список отчетности для ИП на УСН без сотрудников в 2017 году

Не пропустите важные новости для ИП!

Получайте новые статьи на свою почту

Проверьте вашу почту!

Попробуйте еще раз... где-то ошибка

Нажимая на кнопку "Подписаться", Вы даете согласие на обработку своих персональных данных и соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

ipvopros.com

Отзывы о Сбербанке России: «Банк заблокировал все счета»

19.06.2020г. мне были заблокированы все мои счета как физ. лица. Вообще, ИП - то физическое лицо и он вправе распоряжаться своим имуществом, как хочет. Я со всех доходов плачу налоги, платежи, отчитываюсь перед налоговой. И после оплаты налога деньги становятся моими личными, и так как ИП, и являюсь физическим лицом, то нет разграничения между моими личными деньгами и деньгами для коммерческой деятельности. Написал обращение в банк, вот ответ:

"Уважаемый клиент!ОАО "Сбербанк России" рассмотрел Ваше обращение и сообщает следующее. Согласно вступившему в силу 02.07.2020 Федеральному закону "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям" Банк вправе запросить у клиента документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств, перечисляемых на счета по вкладам/банковским картам. Также Банк вправе отказать в выполнении распоряжения вкладчика в совершении операции по вкладу/банковской карте по результатам анализа предоставленных документов."

Из ответа следует, что я должен предоставить документы, однако в отделении банка, где открыты счета, ответа, кому и куда нести показывать документы, не дают. Ни каких запросов о предоставлении документов не было!!! На сегодняшний день счета заблокированы и я не могу ни снять ни перевести деньги. Разве это законно??!!

Администратор: Уточните дату и время обращения в отделение по данному вопросу, где открыт счет?

702380: 23 июня написал претензию в банк, 26 июня получил ответ: "...Вам необходимо предоставить в дополнительный офис ?11111? ОАО "Сбербанк России" документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств, перечисляемых на Ваши счета по вкладам/банковским картам. Благодарим Вас за обращение". 27 июня предоставил в отделение копии всех своих договоров. Теперь жду от банка ответа...

www.banki.ru

Как происходит блокировка счета ИП или ООО и как разблокировать счет?

Юридические организации и бизнесмены проводят все свои финансовые операции через расчетные счета (РС). Они являются инструментом для безналичного расчета, исполнения множества операций, связанных с предпринимательской деятельностью, выдачами заработной платы и проч. За пользование расчетным счетом компания или ИП платит установленную сумму. Однако, сейчас все чаще ИП или ЮЛ стали сталкиваться с ситуацией блокировки своего РС. Эта ситуация является довольно проблематичной, ведь приостанавливается вся деятельность организации: нельзя снять средства для собственных нужд, нельзя оплатить контракты или договоры с поставщиками и проч. Рассмотрим основные причины блокировки расчетных счетов, что делать в данной ситуации  и как быстрее восстановить работоспособность счета.

Что такое блокировка расчетного счета?

Она означает прекращение всех операций по расходованию средств с РС. Поступления на заблокированный РС могут производиться в штатном режиме. Процедура блокировки и разблокирования является одинаковой для счетов компаний, ИП, адвокатов и нотариусов.

Блокировать счета могут налоговые структуры, если у клиента имеются  проблемы по выплате налогов и сборов,  банк, если денежные средства заподозрены в нелегальности их происхождения, и суд, если вынесено решение о взыскании долга.

Право блокировать РС регламентирует ст.72 НК РФ. Согласно ей, для уплаты налогоплательщиком задолженностей по сборам и налогам инспекция может приостанавливать операции по РС в банке. По мнению налоговиков, этот способ является самым эффективным для налогоплательщика, хотя и самым страшным с точки зрения ведения бизнес-деятельности.

Банк может принять решение о блокировании РС, если возникли подозрения на отмывание денег через него, например, постоянно поступают большие суммы в иностранной валюте, или средства переводятся частным лицам или на счета других организаций, или один из контрагентов был обнаружен в списках участников, причастных к экстремистской или террористической деятельности.

Читайте также:  Что будет с дебетовой картой при отзыве лицензии у банка?

Причины блокировки РС ЮЛ или ИП.

• Неисполнение требований по своевременной оплате налоговых платежей.
• Непредоставление налоговой декларации или опоздание более, чем на 10 дней.
• Применение блокирования счета в качестве обеспечительной меры, если в ходе проверок было принято решение о привлечении ИП или ЮЛ к ответственности.
• Потеря сданной отчетности проверяющими органами (такое бывает, если отчеты сдаются по почте или в руки сотрудникам, поэтому электронный вариант является самым оптимальным).
• Несвоевременное предоставление «уточненных» отчетных документов.
• Неправильно указанный КБК в поручении на оплату налогов.
• Отсутствие ЮЛ по месту указанного юридического адреса.
• Взыскание долга в пользу истца по судебному решению.
• Непредоставление документов членам комиссии камеральной проверки.

Процедура блокирования РС ИП или ЮЛ.

Если решение исходит от налоговой инспекции, то:

• Налоговый орган принимает решение о блокировании РС налогоплательщика
• Решение об этом отправляется в обслуживающий банк
• Копия решения передается владельцу аккаунта с уведомлением о получении под роспись.
• Банк блокирует РС с момента получения уведомления от налоговой инспекции и сообщает ей информацию об остатках средств на заблокированном счете.

Если решение исходит от самого банка, то:

• Банк уведомляет клиента о блокировании его счета с объяснением причин с ссылками на законодательство.
• Просит предоставить документы, подтверждающие законность поступлений.
• После рассмотрение предоставленных документов принимает решение о возобновлении обслуживания.

Если решение исходит от судебных органов, то:

• Суд передает в банк уведомление о своем решении.
• На этом основании банк блокирует РС. Копия уведомления вручается владельцу счета.

Как разблокировать расчетный счет ИП или ЮЛ?

• Узнать причину блокировки РС. Она указана в уведомлении, которое высылается по адресу клиента. Прийти уведомление может с опозданием, поэтому можно сразу же обратиться в банк и запросить причину решения о блокировке РС. Если объяснения банка покажутся расплывчатыми, то стоит обратиться в налоговую службу за специальными разъяснениями.
• Если действие счета остановлено причине несдачи вовремя декларации, то нужно срочно ее сдать. После того, как налоговые органы ее получили, разблокировка счета происходит уже на следующий день.
• Если счет заблокирован по причине налоговой задолженности, то клиент должен взять из банка выписку со счету, подтверждающую, что у него хватает средств для уплаты возникшей задолженности. В течение двух суток инспекция принимает решение о разблокировке счета и снятии с него средств для погашения налоговых долгов.
• Если счет заблокирован банком по подозрению в мошеннических действиях, то его владелец должен предоставить необходимые документы для снятия с себя всех подозрений. После проверки банк возобновляет обслуживание счета.
• Если счет заблокирован по поставлению суда, то клиент обязан выполнить его условия (выплатить долги, возместить ущерб исцу и проч.). Разблокировка счета производится только на основании решения суда, подлинник которого отправляется в банк.

Читайте также:  Золотовалютные резервы(запасы) России

Как забрать деньги с заблокированного расчетного счета?

Забрать свои средства с заблокированного счета возможно только после его разблокировки. Чтобы разблокировать счет, нужно выполнить все выставленные требования или доказать их неправомерность в суде. Этот процесс является довольно долгим и сложным.

Если счет блокируется по решению налоговых органов, то некоторые расходные операции могут производиться. Для этого их исполнение должно предшествовать очередности уплаты налоговых платежей. К ним относятся: выплата зарплаты, алиментов, больничных, пособий, требований о возмещении вреда, причиненного здоровью и жизни.ИП или ЮЛ не имеет право открывать новые РС до тех пор, пока не разблокирован старый РС.

Материалы по теме

Оцените нас

Примите участие в жизни нашего проекта. Оцените статью(продукт). Поставьте лайк, если вам была полезна статья. Ваши комментарии нужны нам!

investor100.ru

Как закрыть расчетный счет ИП в Сбербанке

Каждый предприниматель порой задается вопросом о закрытии расчетных счетов в банковской организации. На самом деле – это их право, они могут в любой момент расторгнуть договор с банком и прекратить обслуживание. Правда, такая процедура имеет свои особенности. Большинство представителей малого, среднего и крупного бизнеса предпочитают сотрудничать именно со Сбербанком, так как он является наиболее надежным партнером для предпринимателей. Поэтому в данной статье рассмотрим вопрос, как закрыть расчетный счет ИП в Сбербанке и что потребуется для этого юридическим лицам.

Особенности процедуры

Начать процесс закрытия РКО в банке можно по разным причинам, некоторых не устраивают тарифы на обслуживание, другие хотят перевести свои финансы в другую кредитную организацию или закрывают бизнес в связи с чем требуется закрытие счета в Сбербанке. Юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю независимо от обстоятельств расчетный счет в банке можно закрыть досрочно или по истечении срока действия договора с банковской организации.

При этом стоит отметить, что при закрытии счета по окончании срока действия договора – это нормальный процесс, в данном случае можно просто не перезаключать договор на следующий срок и договор будет прекращен. А вот если досрочно прерывать соглашение на обслуживание, то процедура будет сопровождаться некоторыми особенностями и потребует сбора документов и подачи заявления в банк.

Заявление на досрочное расторжение договора

Начать процедуру закрытия РКО следует с заявления в банковскую организацию. Здесь нужно учитывать некоторые особенности:

1. Составить заявление следует в одном экземпляре и подать его в то подразделение Сбербанка, в котором был заключен договор на расчетно-кассовое обслуживание.
2. Подать заявление может только уполномоченное лицо, а именно индивидуальный предприниматель лично или акционер предприятия, в которой непосредственно заключил с банком договор, а при его отсутствии другое лицо, имеющие право совершать юридически значимые действия.
3. Заявление в обязательном порядке должен быть указан номер расчетного счета, номер договора, на основании которого он обслуживался, а также указать причину закрытия.

После того как договор на расчетно-кассовое обслуживание будет расторгнут банком, заявитель получает свой документ, подтверждающий прекращение финансовых отношений. В банке останется заявление и будет храниться в личном деле для юридического лица или индивидуального предпринимателя.

Обратите внимание бланк-заявление на закрытие расчетного счета в Сбербанкеследует заполнить по определенному бланку, найти его можно будет на официальном сайте Сбербанка или обратиться лично в отделение.

Что потребуется от индивидуального предпринимателя

Индивидуальный предприниматель приравнивается к физическим лицам, поэтому для него процедура закрытия РКО будет выглядеть намного проще. Можно в любой момент обратиться в банковскую организацию и заявить о своем намерении расторгнуть финансовые отношения. Кстати, перед расторжением договора с банком нужно обязательно уведомить о своих действиях контрагентов, которые могут перечислять денежные средства предпринимателей за те или иные услуги.

Из документов от индивидуального предпринимателя лишь потребуется:

• заполненное вручную бланк заявления по установленной банком форме;
• выписку с расчетного счета о наличие на нем денежных средств;
• выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

Последний документ нужно будет взять в налоговой инспекции, остальные должен сделать банк лично. Все эти документы будут привязаны к личному делу индивидуального предпринимателя. Если рассматривать пошаговую инструкцию, то выглядеть она будет следующим образом: сначала можно подготовить все документы, проверить свои долговые обязательства перед контрагентами и государственными структурами, подать в банк документы и заявления через определенный, срок забрать документ, подтверждающий закрытие расчетного счета.

Обратите внимание, что расчетный счет невозможно будет закрыть том случае, если он заблокирован налоговой инспекции или судебными приставами в соответствии с судебным приказом, в данном случае сначала нужно будет удовлетворить требования по возврату задолженности и только потом инициировать процесс закрытия расчетного счета.

Действия юридических лиц

Предприятиям с формой собственности ООО, АО, ОАО РКО в банке также представляется возможным. Они имеют право в любой момент расторгнуть договор с банком и перевести свои денежные средства в другую кредитную организацию. Более того, все представители малого, среднего и крупного бизнеса имеют право на законодательном уровне хранить денежные средства предприятия в разных коммерческих организациях, и поэтому рано или поздно возникает необходимость закрыть один из имеющихся расчетных счетов.

В Сбербанке такая процедура возможна только в том случае, если решение будет принято непосредственным представителем компании, им обычно является один из учредителей. Обращаться в банк следует тому учредителю, который и открывал расчетный счет, чтобы не возникло сложностей с документацией.

Перед тем, как расторгать договор на банковское обслуживание, нужно позаботиться об имеющейся задолженности перед кредитной организацией или иными структурами. Точно также как индивидуальные предприниматели такие лица должны сначала заплатить задолженность по налогам и другим своим обязательствам. Затем сообщить своим партнерам по бизнесу о закрытии расчетного счета, чтобы на него не поступали какие-либо платежи контрагентов.

Для юр. лиц потребуются следующие документы:

• заявление на закрытие счета юридического лица в Сбербанке по банковскому бланку, который можно будет либо скачать с официального сайта, либо взять в любом отделении;
• выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, ее следует получить в налоговой инспекции;паспорт лица, подающего документы;
• официальный документ совета директоров о принятии решения о закрытии РКО.

Все вышеперечисленные документы необходимо подать в то отделение банка, в котором был открыт расчетный счет. Сотрудники банка должны принять документы на рассмотрение и в течение ближайшего времени исполнить требования клиента. После того, как расчетные счета закрываются в банке, все сведения о данном действии передаются в государственные органы, а именно в Налоговую инспекцию и пенсионный фонд. При этом владельцы счета никаких действий передавать не обязаны, данные передаются только сотрудникам банковской организации.

Можно ли расторгнуть договор удаленно

Предприниматели, имеющие РКО в банке могут пользоваться онлайн-кабинетом, в Сбербанк Бизнес Онлайн. Он предлагает широкие возможности для своего пользователя, здесь можно совершить некоторые действия со счетом. Для этого нужно воспользоваться следующей инструкцией:

• войдите в систему с помощью логина и пароля;
• в панели меню найдите кнопку «Вклады и счета» и нажмите на нее;
• найдите кнопку «Закрыть счет» и нажмите на нее;
• заполните заявление в режиме онлайн и внесите туда необходимые данные;
• укажите номер счета, на который будут производиться перевод остатка денежных средств на расчетном счете в Сбербанке;
• нажмите кнопку «Далее» и «Закрыть».

После всех совершенных действий, банк уведомит пользователя о закрытии счета посредством СМС-сообщения. После этого в любом случае следует посетить банк для того, чтобы получить документы о закрытии своего договора.

Срок расторжения соглашения

Кредитная организация готова будет дать свой ответ на протяжении одного рабочего дня, соответственно, на следующий день счет может быть уже закрыт. Но существует один существенный нюанс, если на счету имеются денежные средства, то процедура может несколько затянуться. В первую очередь нужно будет указать банку, на какой счет нужно будет перевести остаток средств, это может быть счет в любом другом коммерческом банке, либо можно получить денежные средства наличными. Здесь сроки будут напрямую зависеть от времени проведения транзакции, после того, как денежные средства будут переданы со счета, он будет закрыт и его владелец получить соответствующий документ.

Закрыть расчетный счет в Сбербанке можно в любое удобное для себя время, никаких ограничений нет. Процедура вполне стандартная и не требует больших временных затрат, основное условие в том, что осуществлять все действия должен владелец РКО, в противном случае, банк может отказать в проведении такой процедуры.

znatokdeneg.ru

Сбербанк блокирует счета

Пришлось столкнуться с нелепой ситуацией, уже не первый раз. В рамках изображения бурной «антиотмывочной» деятельности, Сбербанк, прикрываясь 115-ФЗ, умудрился заблокировать не только счет ИП, но и личный счет директора как физлица, открытый в том же банке.

В данном случае, оба счета были заблокированы без объяснения причин, с устным объяснением «по подозрению в нарушении индивидуальным предпринимателем 115-ФЗ и возможной сомнительности сделки».

Клиент составил грозную «телегу» в банк, с копией в прокуратуру. На личном опыте проверено, что банк лучше шевелится, когда его начинают тормошить «сверху».

Текст был таков:

«Банком «Сбербанк» были нарушены следующие положения законодательства:

1. Положения статьи 858 ГК РФ— «ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом» — без решения суда и в отсутствии в отношении меня исполнительного производства;
2. В данном случае, Банком ограничено мое право на распоряжение моими же денежными средствами через систему дистанционного банковского обслуживания, несмотря на то, что с моих счетов ежемесячно, в полном объеме (согласно тарифам Банка) и в безакцептном порядке выплачивается вознаграждение Банку за обслуживание расчетного счета с использованием Интернет-технологий. Банком неправомерно отказано мне в осуществлении операций по вышеуказанным моим счетам с использованием системы дистанционного банковского обслуживания. Перерасчета платы за данное обслуживание банком неправомерно не осуществлялось (статья 158 УК РФ— кража).
3. Нарушение положений пункта 2 статьи 845 Гражданского кодекса РФ— «гарантированное Клиенту законом право беспрепятственно распоряжаться денежными средствами, имеющимися на счете Клиента»;
4. Нарушение пункта 2 Федерального закона № 115-ФЗот 17.08.2001 (с изменениями и дополнениями) — «операции с денежными средствами… подлежат обязательному контролю в случае, если (в отношении контрагента) имеются полученные в установленном законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму». В отношении меня, учитывая положения вышеуказанного закона, подобные сведения отсутствуют, в связи с этим, банк не вправе ограничивать мои права распоряжения моими же денежными средствами. Таким образом, имеет место в мой адрес клевета — статья 128.1. УК РФ;
5. Нарушение положений 115-ФЗ, предусматривающих только «Отказ в совершении сомнительных операций» (пункт 11 статья 7 данного Закона), а не ограничение моих прав пользования счетами.

Кроме того, до ограничения моих прав пользования счетом (приостановление проведения операций по счетам) Банк не запрашивал у меня никаких документов по проводимым по данному счету операциям.

Таким образом, также имеет место статья 10 ГК РФ — «злоупотребление правом», статья 285 УК РФ — «злоупотребление должностными полномочиями» и статья 330 УК РФ «самоуправство» — самовольное, вопреки установленному законом или иным нормативным правовым актом порядку, совершение каких-либо действий, правомерность которых оспаривается организацией или гражданином, если такими действиями причинен существенный вред.

6. Таким образом, не запрашивая у меня какие-либо подтверждающие операции по счетам документы, банк неправомерно отнес все операции по моим счетам к разряду сомнительных;
7. Нарушение Банком положений ЦБ РФ — «банковские правила не могут содержать положения, противоречащие законодательству РФ»(Инструкция ЦБ РФ № 28-и от 14.09.2006, в редакции Указаний Банка России от 25.11.2009 № 2342-У, от 28.08.2020 № 2868-У и др.);
8. Нарушение Банком положений статьи 16 Закона РФ О защите прав потребителей(а ИП не является юридическим лицом и относится к потребителям) № 2300-01 от 07.02.1992(с изменениями и дополнениями, в частности, в редакции от 03.07.2020) — «условия договора, ущемляющие права потребителя по сравнению с правилами, установленными законами или иными правовыми актами РФ в области защиты прав потребителей признаются недействительными»;
9. Учитывая то, что, согласно тарифам Банка, за операции, осуществляемые с использованием «бумажных технологий» размер платы значительно превышает плату за операции, осуществляемые с использованием Интернет-технологий, имеет место умышленное ограничение Банком моих прав — статья 163 Уголовного кодекса РФ (вымогательство).

Учитывая вышеизложенное, требую:

1.Незамедлительно разобраться в правомерности действий сотрудников Банка;

2. В течение трех дней с момента получения данного обращения снять все ограничения по моим счетам;
3. Осуществить перерасчет ежемесячных и ежегодных комиссий банка и предоставить мне подробный расчет.

В противном случае, данный вопрос будет решаться в судебном порядке».

Сразу предупреждаю: решение этой проблемы редко бывает быстрым, но решать ее надо, иначе блокировка может тянуться до бесконечности, провоцируя вопросы от товарищей из финмониторинга и более ответственных организаций.

Источник: http://www.klerk.ru/boss/articles/472632/

kroosp.ru

• 
  Мтс скидка на счет за баллы
• 
  Как пополнить счет мтс через смс
• 
  Ключ счета корреспондента неверен должен быть 0
• 
  Как пополнить счет чужой счет
• 
  Лицевой счет получателя это
• 
  Счет в юанях
• 
  Сколько цифр в счете сбербанка
• 
  Втб 24 номер счета как узнать
• 
  Номер лицевого счета что это
• 
  Как оплатить счет в сбербанк онлайн бизнес
• 
  Как отключить автоматическое пополнение счета на мегафоне