Ведущий корпоративный портал оффшорной индустрии на русском языке. Как открыть счет за границей

Как открыть счет за границей быстрее всех.

Многие из моих читателей из стран СНГ помнят о тех моментах, когда деньги их родной страны буквально за одну ночь многократное обесценивались, банки закрывались и никаких страховых депозитов по вкладам не выплачивалось, крах местных банков. Иногда, читая новости из России или Украины, я думаю — И как после такого россиянам не выводить деньги в иностранные банки?

С другой стороны, все мы помним немыслимое, а именно, стрижку депозитов на Кипре, по сути, в банках ЕС. И хотя элементарную минимальную страховку предложили, ценные бумаги выдали, а особо сильно пострадавшим предложили даже экономическое гражданство Кипра. Но что толку в Европейском гражданстве, если капитал не был диверсифицирован и весь остался на Кипре?

Поэтому, если Вы понимаете все плюсы обладания счетом за границей, открывать такой счет ( или счета – потому что запасной иностранный банковский счет тоже нужен) стоит только если Вы готовы в будущем следить за изменениями ситуации как минимум в стране лицензирования своего оффшорного банка. А как максимум, за всеми новостями о своем заграничном банке и счет. На практике это возможно сделать, если Вы подписаны на новости портала Offshorewealth.info.

Почему стоит открыть счет за границей как можно быстрее?

Ответ простой. Открыв счет за границей Вы получите больше свободы и приватности. Вы защитите диверсифицированную за границей долю своего капитала от непредсказуемых значительных политических и экономических событий на вашей Родине или в стране, где являетесь постоянным и налоговым резидентом. Если Ваш капитал не достаточно крупный для создания корпоративного счета, начните с личного счета за границей. Однако, в случае налоговых резидентов РФ лучше 10 раз подумать, прежде чем открывать личный счет за границей на физ. лицо, вместо корпоративного счета, например, на чемпионку по защите активов – ООО из Невиса. Например о том, что в течение года после перевода средств на незадекларированный личный иностранный счет Вы рискуете быть оштрафованы в размере 100% от транзакции. Экономия на инструментах для защиты активов и диверсификации средств в наше время чревата штрафами и беспокойствами. Если раньше можно было открыть практически любой счет за границей и особенно не волноваться , то сейчас, на рубеже 2014 – 2015 годов подбирать, да и открывать счет за границей лучше с профессионалом, который предупредит о подводных камнях и уберет их с Вашего пути.

Поймите, что несмотря на запугивание через средства массовой информации все те, кто жили и живут лучше , чем массы всегда имели и будут обладать счетами за границей, также, как и международные компании, которым без счета за рубежом просто не выжить.

Если Вы занимаетесь бизнесом или высокооплачиваемой профессиональной деятельностью, Вы не знаете, когда вас атакуют кредиторы. Судебный иск может прийти даже с самой неожиданной стороны, например от супруги, которая из любимой и привычной может превратиться в бывшую.

В развитых странах, в США и Европе, люди уже давно осознали, что наличие счета за границей – это логичное и человеческое право. Да , многие хотели прийти к выгоде дешевым и топорным путем и предпочитали не декларировать иностранные счета. Именно поэтому и развилась борьба с оффшорами. Если бы люди защищали активы, прайваси, да и свое желание не платить налоги правильно, как минимум в согласии с теорией шести флагов. В современном мире налоговым резидентам очень многих стран уже просто глупо и слишком рискованно открывать просто иностранный банковский счет, не декларировать его и надеяться, что никто не заметит. Многие иностранные банки уже поняли, что инерцию просто и быстро не побороть и многие клиенты будут еще годы вестись на Интернет рекламу о том, что «откройте дешевый личный счет за границей через нас и все будет в порядке». Например, SEB в Эстонии уже не открывает личные счета для нерезидентов. Только корпоративные. Я думаю, что по такому пути пойдут многие банки, ведь они заинтересованы работать на благо клиентов, а не отдавать транзакции клиентов с личными счетами, например, налоговой РФ в размере 75- 100%.

Естественно, проще зарегистрировать счет на недорогой оффшор с номиналами, чем действительно проконсультироваться, изучить новые тренды в законодательстве классических оффшор, узнать, какие из них зависимы от сильных мира сего ( например, Великобритании) и узнать что эти сильные мира сего для подконтрольных оффшоров готовят. Например, открытый регистр бенефициаров или дополнительные требования к отчетности о местонахождении бухгалтерии. Проще взять пакет с номиналами подешевле, чем подумать, что пакет с полным номинальным сервисом из более развитой страны будет выглядеть более логично, как, например, такие пакеты:

Регистрация компаний на БВО c полным номинальным сервисом и Апостилем – 2770 USD

IBC в Содружестве Доминика c полным номинальным сервисом и Апостилем – 1760 USD

IBC на Сейшелах c полным номинальным сервисом и Апостилем – 1525 USD

IBC или LLC в Белизе c полным номинальным сервисом и Апостилем – 1725 USD

IBC или LLC в Невисе c полным номинальным сервисом и Апостилем – 1939 USD

Естественно, чтобы прийти к идеальному анонимному банкингу – счету за границей, который не нужно декларировать и с которого легально можно совсем не платить налогов, то … надо менять страну проживания ( налоговой резиденции). Например на такую, где подоходный налог отсутствует. Или на страну с территориальным налогообложением, которых Вы уже знаете великое множество, например, Гонконг, Сингапур, Белиз. Есть целый ряд стран, которые не беспокоят «свеженьких» состоятельных бизнес иммигрантов и инвесторов определенное количество лет после переезда. И наконец, есть возможность не быть налоговым резидентам нигде, живя всего на две страны и часть года проводя в путешествиях и круизах, однако предвижу, что в будущем банки все чаще будут спрашивать именно сертификаты налоговой резидентности, а не просто счет за бытовые услуги в качестве доказательства адреса проживания. В таком случае в игру может вступить второе гражданство страны с территориальным налогообложением или нулевым подоходным налогом. Это может быть и второе экономическое гражданство, особенно, если оно было приобретено через инвестиции в недвижимость.

Несмотря на целую сеть международных договоров по обмену налоговой информацией ( которые пока не заключены со странами СНГ подавляющем большинством классических оффшоров) — законы остаются законами. Если Вы их не нарушили и на Вас не заведено международного криминального дела, то оффшорные юрисдикции по прежнему будут яростно защищать приватность и конфиденциальность ваших средств, а также информацию о Вас, как бенефициара и ваших транзакциях. Естественно, при всей легендарной конфиденциальности , абсолютной приватности можно достичь только со всеми шестью флагами, включая онлайн приватность. Ваша работа как клиента, если Ваши счета и активы находятся за границей и в оффшоре – вести свои бизнес так, чтобы запрос о ваших транзакциях на иностранном счету нельзя было бы подвести ни под один из этих пунктов:

Отмывание денег
Обвинения в пособничестве терроризму.

Если о Вас поступят запросы на основании криминальных дел, относящихся к таким статьям, то любая оффшорная юрисдикция откроет всю информацию и о Вас и о всех ваших транзакциях. Но несмотря на этот минимальный риск – классические оффшорные юрисдикции все еще остаются последним оплотом конфиденциальности в мире и как ничто другое могут защитить интересы самого простого человека, в том числе и в самых простых бытовых вопросах. Таких, как развод или оформление наследования.

Даже, если Вы самый обычный успешный человек и у Вас все настолько хорошо, что никаких бед не предвидится, счет за границей поможет улучшить и стабилизировать statusquo. Как? Способов множество:

Зачем Нужен Оффшорный Банковский Счет Простому Человеку? Часть Первая

Зачем Нужен Оффшорный Банковский Счет Простому Человеку? Часть Вторая

Зачем Нужен Оффшорный Банковский Счет Простому Человеку? Часть Третья

Зачем Нужен Оффшорный Банковский Счет Простому Человеку? Часть Четвертая и заключительная.

К оффшорам сейчас поистине не здоровый интерес в мире и все настоящие профессиональные регистраторы тратят огромные средства на защиту баз данных с клиентами. Например, у NTLTrustLimited информация о клиентах вообще не находится в режиме онлайн, а процесс работы и общения с клиентом, который в режиме онлайн проходит, проводится с защитой Cryptohippie, а работники, которые имеют дело с информацией о клиентах работают только через SecureLaptops. Кроме того, предпринят еще целый ряд защитных мер, которые пусть останутся под завесой тайны. Так или иначе, все настоящие профессионалы после опыта с OffshoreLeaks, усилили защиту и контроль.

Когда Вы открываете счет за границей, решение должно быть взвешенным, а не на эмоциях, когда, все что Вас волнует – это скорость открытия иностранного счета. До такого момента лучше не затягивать, а вовремя открыть счет, при Выборе которого ВМЕСТЕ С ПРОФЕССИОНАЛОМ Вы достигните баланса между эффективной защитой активов, снижением налоговой нагрузке, полной анонимности, безопасности депозита, дешевизне и скорости транзакций, временной и языковой доступности.

Нет ни одного континента, на котором не был бы построен оффшорный финансовый центр, или, как их теперь принято называть в эпоху деофшоризации, международные бизнес центры или международные финансовые центры. В очень многих случаях классические оффшорные компании открывают счета за границей в уважаемых иностранных и международных банках, нередко — Европейских. Например, оффшорная компания, зарегистрированная в Невисе может открыть счет в Австрии, Латвии, Эстонии, Лихтенштейне, Люксембурге, Андорре, Монако. Оффшоры можо использовать в комбинации с юридическими лицами из самых уважаемых стран, которые стоят в первых рядах борцов с оффшорами. Причем, весьма эффективно и для достижения самых различных целей:

Офшор открывает дочку в Германии – вся семья предпринимателя получает вид на жительство!

Железобетонное LP в Новой Зеландии для защиты активов под ключ или Новозеландское Limitedpartnership из 2 LLC Невиса за US$4070

Почему стоит открыть счет за границей заранее и вовремя, а не откладывать на момент, когда решение за Вас примут эмоции.

Если Вы обладаете не просто иностранным банковским счетом а целым планом по защите активов, где счет за границей, только один из элементов, то Вы будете полностью защищены или выйдите с минимальными потерями из следующих ситуаций:

Развод
Претензия к Вашей профессиональной деятельности ( оправданная или справедливая она – не имеет значения), которая превышает покрытие вашей профессиональной страховки
Иски от бывших бизнес партнеров или сотрудников
Огромные штрафы за нарушение закона ( не имеет значение – обоснованы они или нет)
Иски из-за действий ваших сотрудников
Дорогая авария
Огромные счета за медицинские услуги
Иски кредиторов в случае краха вашего бизнеса
Нарушения условий контракта по вашей вине или стечению обстоятельств
Отъем вашей недвижимости правительственными органами
Огромный счет на уплату налогами со штрафами за неправильные расчёты
Иск за профессиональную некомпетентность

Этот список можно продолжать бесконечно. Многие из этих причин будут становится все более актуальными по мере развития законодательной базы и укрепления исполнительной власти в странах СНГ. Если у Вас есть счет за границей, можно хотя бы не боятся полной блокировки всех ваших средств и ситуации, когда адвокатам нечем заплатить, а надо зарабатывать на кусок хлеба, ведь все счета заблокированы.

Тем не менее, даже если у Вас есть продуманный профессиональный план по защите активов, не нужно рисковать в проектах, где слишком много рисков и вероятности финансовой катастрофы. Нужно все равно жить внимательно, ведь счет за границей страхует на наличие средств для защиты в случае неприятностей, но не всегда полностью защищает от , например, иска в суде. Тем не менее, если Ваших средств не видно и о них не слышно, желающих утруждать себя судом с Вами будет значительно меньше. Если истцу не суждено получить Ваши средства, то нет смысла и начинать судебной тяжбы.

Ждем Ваших своевременных запросов на бесплатную консультацию по подбору лучшего для Вас счета за границей по е-майлу [email protected]. Мы поможем с принятием информированного решения, а не импульсивного!

Метки: #Открыть Счет За Границей #Счет За Границей

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала Offshorewealth.info:

wealthoffshore.net

Как открыть счет за границей?

Открыть счет за границей может каждый, если это не противоречит законодательству страны его гражданства и налогового резиденства. Если для частного лица открытие счета за границей – это способ диверсификации рисков и защиты своего капитала, то для корпоративных лиц – это является основой для успешного функционирования компании.

Так как цели разные, необходимо заранее понимать для чего будет открыт счет за границей. Для корпоративных лиц открытие банковского счета за границей происходит на стадии регистрации компании, поэтому выбор банка должен быть осуществлен до того, как будет учреждена компания с целью соответствовать критериям и требованиям иностранного банка. Что касается частного лица, то здесь многое будет зависеть именно от его паспорта, точнее гражданином какой страны он является, и может ли он выполнить все требования финансового учреждения для открытия счета.

Критерии выбора для открытия счета за границей

Для того чтобы не только успешно, но и стратегически верно выбрать иностранное финансовое учреждение для открытия счета, необходимо следовать определённому ряду критериев, которые одинаково затрагивают, как частных, так и корпоративных лиц.

Одним из базовых критериев является – надежность. Именно надежность финансового учреждения, которая определяется соответствующим уровнем ликвидности и капитализации финансового иностранного банка будет залогом безопасного инвестирования ваших средств в данное финансовое учреждение. Фактически, это показатели того, на сколько банк стабилен с финансовой точки зрения, ведь сегодня проблемы могут возникнуть в любую минуту.

Респектабельный и стабильный банк всегда будет иметь хорошие кредитные рейтинги. Именно на основании кредитных рейтингов независимых рейтинговых агентств можно определить перспективы банка. Одним из наиболее ярких примеров является рейтинговое агентство Fitch, которое устанавливает Долгосрочный рейтинг дефолта эмитента (Long-term Issuer Default Rating (IDR), и другие схожие рейтинги, для финансовых учреждений по всему миру.

Одной из наиболее наболевших тем является – конфиденциальность. Однако не зависимо от того, в какой стране вы пожелаете открыть иностранный счет, необходимо понимать, что понятие банковской тайны более не существует. Это обусловлено агрессивной борьбой с уклонением от уплаты налогов, которая осуществляется всеми лидирующими странами мира, и такие законы как FATCA или же её российская версия, которая обязует всех налоговых резидентов страны уведомлять налоговые органы не только об открытии счета, но и об операциях по счету, заставляет понять, что банковский мир более не будет иметь секретов. По крайней мере от налоговых органов по всему миру.

При выборе финансового учреждения для открытия иностранного счета стоит рассмотреть и все дополнительные услуги что предлагает банк, например, мерчант счет, инвестиционный счет, персональный банкинг и так далее. От спектра услуг будет зависеть дальнейшее благополучное использование иностранного счета. Если вы являетесь активным инвестором, но вам сразу стоит выбирать банк, что специализируется на инвестиционном бизнесе и может предложить достойный инвестиционный суппорт. Что касается торговых предпринимателей, то для них важна возможность открытия мерчант счета для проводки платежей от покупателей и клиентов. Если даже на момент открытия иностранного счета, вам нужен всего лишь расчетный счет, подумайте о будущем, что возможно вам пригодится.

Комиссии банка – это касается не только стоимости транзакций, но и таких требований, как минимальный размер инвестиций для открытия счета. Чем престижней юрисдикция, в которой учреждено финансовое учреждение, тем выше требования не только по минимальному депозиту, но и всей процедуре открытия счета в иностранном банке. На сегодня самые высокие требования для открытия счетов вы встретить в Швейцарии, и ее азиатском аналоге – Сингапуре.

счет за границей Также важно знать о лимитах по транзакциям, снятию наличных, и по карточным счетам. Тут же стоит упомянуть о важности разновидности банковских продуктов, таких как платежные карты. При открытии счета в иностранном банке именно карты и интернет банкинг будут являться главными инструментами для управления вашими активами.

Оффшорный счет для законной деятельности

Как уже было сказано выше интернет банкинг – это еще один не мало важный аспект при выборе иностранного счета. Удобный и простой интерфейс интернет банка, да ещё и на родном языке и максимум, чего можно желать.

Удаленное открытие иностранного счета является возможным и доступным способом для открытия счета в иностранном банке. Но прежде чем открыть желанный счет, необходимо ознакомиться со всеми требованиями и возможностями именно удаленного открытия счета.

Открыть оффшорный счет онлайн

Как открыть счет за границей – самому или через посредника?

Для того чтобы не пускаться в длительные дискуссии, что же проще и лучше, я приведу вам несколько ключевых плюсов, который вы получите при открытии счета через посредника:

При сотрудничестве с провайдером оффшорных услуг, вы облегчите себе жизнь сняв с себя все бюрократические процедуры по заполнению бланков на открытие счета, и всего, что будет запрошено банков в процессе открытия счета. От вас потребуется лишь проверить и подписать документы, а также предоставить нотариально заверенный паспорт, счет за коммунальные услуги, как подтверждение места проживания и рекомендацию из другого банка, в котором у вас уже есть счет.
Большинство банков, в которых вы пожелали бы открыть счет, сотрудничают исключительно с профессиональными посредниками при удаленном открытии счетов.
Если вам откажут в открытии счета в одном из банков, профессиональные провайдеры смогут быстро подобрать для вас альтернативу, так как наработанное количество партнерских банков всегда будет привлекательным. Например, Offshore Pro Group может предложить вам порядка 40 банков по всему миру.
Даже после открытия счета, провайдер может всегда помогать своим клиентам напрямую сотрудничать с банком.

Конечно, есть и свои минусы, например, вам придется заплатить за подобное сотрудничество. Однако, это ваше право выбора, искать и обращаться в банк самостоятельно, или пойти по протоптанной дорожке и открыть счет через профессионала.

Открыть счет за границей удаленно или посетить банк?

счет за границей Открытие счета с личным посещением банка – это безусловно один из наиболее привлекательных способов, однако, если у вас на это есть время и деньги. Ведь для открытия счета с личным присутствием где-то в Азии или на Карибах, вам понадобится не только время, но и средства на путешествие.

Все чаще небольшие предприниматели и частные лица, желающие открыть иностранный счет в отдаленной стране, выбирают для себя удаленный способ открытия счета в иностранном банке. Кроме этого, сегодня многие предприниматели и частные лица стремятся иметь не один, а несколько иностранных счетов в разных странах.

Какой оффшорный счет открывать Россиянину в 2015 году — личный или корпоративный?

Основными плюсами при открытии счета с личным присутствием являются:

Создание личного контакта с вашим будущим банкиром. Это важно для построения длительных и плодотворных отношений.
При личном присутствии в банке вы увеличиваете выбор банков, где открыть счет. Например в Гонконге и Сингапуре, без личного визита вы вообще не сможете открыть счет. Также многие европейские банки требуют встречи с клиентом. Конечно, есть и более гибкие банки, которые имеют представительства в стране вашего проживания, или для открытия счета предлагают пройти видео конференцию, а встретиться в течении следующего года.
И третий плюс – это экономия на заверении документов. Но если подсчитать затраты на путешествие с целью открытия счета, вопрос экономии спорный.

Выбор между личным или удаленным открытием счета во многом зависит от страны учреждения банка, в котором вы желаете открыть счет. Поэтому определить именно лучший вариант для вас сможете лично вы в зависимости от ваших целей и возможностей.

Для получения профессиональных консультаций и прохождения бесплатной процедуры по подбору иностранного счета, обращайтесь к нам по прямому контакту [email protected].

Пять простых способов сохранить счет в иностранном банке в 2020

Открыть оффшорный счет в банке или …не в банке?

Метки: #Интернет банкинг #Оффшорный Счет #Счет За Границей

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала Offshorewealth.info:

wealthoffshore.net

Как открыть счет за границей

Итак, давайте сегодня поговорим о том, как открыть счет за границей. До недавнего времени, я и не знал, что в России это востребовано, однако, приехав в этом году навестить родственников, я с удивлением обнаружил, что люди не доверяют отечественным банкам. Главные претензии сводятся к тому, что в России счет могут заблокировать, и, порой по непонятным причинам, поэтому, к моему огромному удивлению, люди реально интересуются, как открыть счет за границей.

Как открыть счет за границей

Кстати, о том, как открыть счет за границей, думают не только россияне, украинцев «напрягает» то, что с Украины очень сложно куда-то вывести деньги, поэтому, если у украинцев денежные поступления с других стран, то, проще их переводить на свой счет, который заранее открыт за границей.

Недолго думая, я решил попробовать и анонсировал новую услугу, помощь в открытии счета за границей. И, люди поехали, оказалось, это действительно востребовано на рынке.

Как открыть счет в Черногории. Открыть счет за границей физическому лицу

Я живу в Черногории, соответственно, и счета открываю в этой стране. Иностранное физическое лицо может открыть счет во всех банках Черногории. Но, во многих банках есть серьезные ограничения на открытия счета за границей физическому лицу. Конкретика уже зависит от банка, например, в некоторых банках Черногории нельзя к счету выпустить карточку или привязать интернет банкинг, для этих действий уже нужно иметь ВНЖ в Черногории. Вероятно, это связано с тем, что многие иностранцы открывают счета, и, забывают об их существовании, денег на балансе ноль, и, банку не откуда списывать оплату за обслуживание счета, поэтому, банки пытаются снизить свои потери.

К счастью, такая ситуация не во всех банках. Есть банки, в которых физическое лицо может не только открыть счет, но, и получить все другие услуги, которые ему требуется, в том числе, получить карточку и интернет банкинг.

В Черногории есть, как местные, так и международные банки. Причем, последних достаточно много. Например, Atlas Group, Hipotekarna banka, и многие другие.

Важно, защита депозитов в сумме до 50 000 евро гарантируется государством во всех банках. Таким образом, открывать относительно небольшие счета в банках Черногории не опасно. Если у Вас сумма более 50 000 евро, никто не мешает открыть счета в нескольких банках страны.

Сколько стоит открыть счет за границей физическому лицу

Мы за наши услуги не берем много денег, не волнуйтесь. На сайтах московских фирм я видел, что они за открытие счета за границей физическому лицу просят по 2-3 тысячи евро. Честно говоря, я плохо понимаю, откуда взялись подобные тарифы. Тут дел на час.

Сколько возьмет банк за свои услуги, зависит от заказанного пакета услуг. Например, плата за обслуживание счета составляет 1 евро в месяц. Есть доплата за интернет банкинг, за пользование карточек, разумеется, есть тарифы за осуществление денежных переводов. Все суммы умеренные, с какими-то огромными тарифами в Черногории Вы не столкнетесь.

Сколько времени занимает открытие счета за границей физическому лицу

Открыть счет за границей физическому лицу занимает, примерно, 30 минут. Интернет банкинг можно получить сразу же, для этого нужно заплатить 15 евро. Дают карточку, которая генерирует пароли. Все операции осуществляются на сайте, можно работать как на PC, так и пользоваться мобильной платформой.

Изготовление карточки занимает 15 рабочих дней. Можете забрать ее лично, или, оставив доверенность на мое имя, вместе с оплатой ДЧЛ, что бы потом ее Вам выслать.

Важная информация об открытии счета за границей

На сайте русских юридических фирм я прочитал такую замечательную информацию, что на счета, которые открыты в банках Черногории можно переводить любые суммы, банкам все равно. Эта информация не соответствует действительности. Счета физических лиц не предназначены для осуществления коммерческой деятельности. Поэтому, если будут частые и большие поступления, не понятно от кого и за что, то, банк может поинтересоваться, что это, от кого и за что, а не скрываете ли Вы часом налоги.

Разумеется, Вы можете без каких либо ограничений переводить деньги на свой счет со счетов, которые открыты в других банках, и, возможно в других странах. Вы можете платить кому угодно и за что угодно. Но, если дядя Вася будет переводить на Ваш счет большие суммы денег, то, не исключено, что банк поинтересуется, кто такой дядя Вася и за что он Вам платит. Зверствовать никто не будет, подойдет любое подтверждение. Например, продал дяде Васе квартиру / машину, и, он мне заплатил, вот Вам копия договора продажи.

С любыми вопросами по открытию счета за границей, пожалуйста, обращайтесь по контактам, которые указаны на этом сайте.

Как открыть счет за границей?Помощь в открытии.

Открыть счет за границей

Как можно открыть счет за границей? Путь только один: следовать пошаговой инструкции и соблюдать законодательство — как собственной страны, так и государства, в котором зарегистрирован выбранный для размещения средств банк.

Рассмотрим процедуру открытия иностранного банковского счета для жителей Украины более подробно.

1) Для начала необходимо открыть валютный счет в национальном банке. Зачем это нужно? Для осуществления переводов между счетами. Важно учесть, что внесение крупной суммы на счет может вызвать интерес контролирующих органов, отслеживающих движение денежных потоков из страны/в страну.

2) Размещение валюты на иностранных счетах требует получения специальной лицензии в НБУ. Для физлиц пакет документов на получение лицензии включает в себя:

— заявление о получении прав на лицензионное размещение средств за рубежом;

— справка о состоянии банковского счета, с которого планируется осуществить перевод средств;

— копия паспорта или его аналога;

— копия документов из налоговых органов о присвоении кода идентификации налогоплательщика.

Лицензия при положительном решении выдается на год, для её получения потребуется заплатить до 2000 гривен. Средний срок рассмотрения заявки — 25 — 35 дней. На банковские счета, открытые гражданином во время пребывания за границей, в иностранных банках получение лицензии не требуется.

3) С лицензией и пакетом документов можно обратиться в иностранный банк для открытия счета. Требования для физлиц включают в себя:

— предоставление загранпаспорта или иного документа, позволяющего доказать законность пребывания потенциального вкладчика в стране, где будет открыт счет;

— заполнение анкеты с обоснованием цели открытия счета, операций, которые планируется проводить с его участием, сведениями об источниках дохода и контактными данными потенциального вкладчика.

Некоторые иностранные банки могут потребовать предоставление рекомендательных писем от банков, ранее обслуживающих клиента, либо иных доказательств его финансовой состоятельности и благонадежности.

Важно учесть, что сегодня иностранные банки очень серьёзно относятся к вопросам происхождения средств вкладчиков. Именно поэтому, стоит быть готовым к подтверждению происхождения денежных средств.

4) Перевод средств из украинского банка в зарубежный производится только при наличии лицензии и в рамках объёма, указанного НБУ.

Открыть счет за границей: операционный или сберегательный?

Все счета, открываемые в иностранных банках, можно поделить на три категории: сберегательные — без возможности изъятия средств со счета в период действия вклада, операционные — позволяющие осуществлять движение средств в рамках доступного лимита, инвестиционные — универсальные счета, позволяющие вести расчеты и копить средства на выгодных условиях. Что выбрать — решать именно вам. Ведь открытие счета за границей в любом случае предполагает наличие конкретных целей и задач, преследуемых вкладчиком.

euroexbank.ru

Как открыть счет за границей гражданам России?

Главная причина, по которой открыть счет за границей гражданам России хочется особенно сильно, — это память об опыте прошлых лет, о банкротствах банков, о девальвации и деноминации, о гиперинфляции и других проявлениях экономической и политической нестабильности в России. Иностранные банки в этом плане кажутся гарантом стабильности и надежности, особенно — швейцарские банки.

Конечно, банковский кризис 2013 года на Кипре немного испортил общее представление об иностранных банковских счетах. Однако, исключение только подтверждает правило: открытие счета за границей для граждан России — необходимый шаг на пути достижения финансовой стабильности и уверенности в завтрашнем дне.

Второе гражданство для россиян в 2017 году. Еще 3 повода начать действовать уже сейчас

Где можно открыть иностранный счет гражданам России?

Первое, что приходит на ум, когда задаешься вопросом, где можно открыть иностранный счет гражданам России, — это Прибалтика. Традиционно прибалтийские банки являются самыми популярными среди жителей России и стран СНГ. Основные преимущества прибалтийских банков:

низкий порог входа;
низкие расценки на услуги;
близкое географическое расположение;
русскоязычная поддержка;
широкий спектр продуктов и услуг, “заточенных” под клиентов из СНГ.

Главным направлением в Прибалтике для открытия счета гражданам России всегда являлась Латвия. Однако, с прошлого года латвийский банковский сектор постигла череда потрясений, связанная с проверками американских аудиторов перед вступлением страны в ОЭСР. В итоге, на сегодняшний день латвийские банки значительно ужесточили правила проверки новых клиентов, а у многих банков появились серьезные проблемы с корреспондентскими счетами.

Открыть счет на Кипре гражданам России также достаточно просто. После 2013 года количество желающих доверить свои средства кипрским банкам уменьшилось, но в последние годы динамика начинает улучшаться. Власти Кипра делают все возможное, чтобы не допустить повторения ситуации в будущем, но доверие к кипрским банкам явно вернется не так быстро.

Еще одно европейское направление, которое стремительно набирает популярность сегодня — это Чехия. Для открытия личного счета в Чехии гражданам России придется приехать в эту страну на несколько дней для встречи с представителями банка.

Как открыть иностранный счет гражданам России?

С нерезидентами работают многие банки, но перечень предлагаемых продуктов и услуг может отличаться от тех, которые доступны резидентам. Поэтому прежде, чем открывать счет в иностранном банке, необходимо тщательно ознакомиться с тем перечнем услуг, который он предлагает нерезидентам. Кроме этого, стоит узнать, какие требования и ограничения могут выдвигаться в отношении нерезидентов. Для того, чтобы правильно выбрать банк для открытия иностранного счета, воспользуйтесь нашей бесплатной консультацией.

Многих интересует вопрос: как открыть иностранный счет гражданам России в удаленном формате? Такую возможность чаще всего предоставляют оффшорные банки. Возможность открыть счет удаленно в европейском банке сегодня — скорее исключение, чем общее правило. Тем не менее, ряд европейских банков (например, на Кипре) готовы предоставить такую услугу.

Личный счет в банке RCB на Кипре удаленно

Значительно проще удаленно открыть иностранный счет в банках более отдаленных стран — например: Вануату, Сент-Люсия или Багамские острова.

Личный счет на Сент-Люсии в HERMES BANK удаленно

Личный счет в Bank of The Bahamas Limited удаленно

Открытие личного банковского счета в Vantu Bank на Вануату

Ряд банков во многих странах мира готовы открыть счет для нерезидента, но только при условии личного визита. Такие требования, например, выдвигают банки Чехии.

Открытие личного счета в Чехии в Fio banka с личным визитом

Для открытия счета за границей гражданам России необходимо предоставить пакет документов — нотариально заверенных и переведенных на язык страны, в которой находится банк. Как правило, банкам понадобится удостоверяющий личность документ, подтверждение адреса проживания и подтверждение происхождения средств. Однако, в зависимости от банка и юрисдикции, список документов может варьироваться.

Открыть счет в Швейцарии: как открыть счет в Швейцарии?

Счет в иностранном банке: отчетность

Прежде чем открыть счет за границей, гражданам России стоит ознакомиться с требованиями по отчетности перед налоговой. С 2015 года резиденты РФ должны подавать в ФНС уведомления об открытии или закрытии счета, а также об изменении реквизитов. Делать это надо в течение одного месяца.

Кроме того, раз в год валютные резиденты РФ должны подавать отчет о движении средств по иностранным счетам. Важно обеспечить, чтобы проводимые операции не противоречили валютному законодательству РФ. В противном случае сумма штрафа может достичь 100% от суммы незаконной операции.

Открытие счета в иностранном банке также не освобождает от налоговых обязательств. Тем более, что уже в 2018 году планируется осуществление первого этапа автоматического обмена информацией между странами, в ходе которого ФНС получит информацию о счетах резидентов за рубежом.

Почему не стоит безоговорочно верить пропаганде ФНС?

offshore-wealth.livejournal.com

Как открыть счет за границей?

Состоятельные россияне не всегда доверяют отечественной банковской системе и не редко стремятся вывести свой капитал в более стабильные и надёжны банки. Среди таких можно назвать банки Швейцарии, Австрии, Германии, Великобритании и прочие развитые страны Запада. Однако открыть счет в таких кредитно-финансовых учреждениях совсем непросто.

Особенности открытия счета в иностранном банке

Прежде чем отправляться собирать пакет документов стоит проанализировать причины, по которым физическое лицо желает открыть счет за границей и выгоду от такого решения. Дело в том, что открытие иностранного счета повлечет за собой массу проблем, которые выльются в собирание кучи документов, разрешений и справок, а также потребуют дополнительных трат.

И так, целесообразно рассматривать открытие иностранного счета, если:

1. Клиент является гражданином России, но проживает на территории другой страны, где он не может обойтись без банковского счета. Причем банковский счет может быть как дебетовый, так и кредитовый.

2. Если человек обладает большим капиталом и желает его разместить в стабильном и надёжном банке. Это правило было актуально ещё год назад, но сегодня многие олигархи России отозвали свои капиталы из-за границы и разместили в отечественных банках. Такая тенденция наметилась после того, как европейские страны стали арестовывать счета россиян, облагать штрафными санкциями и требовать разъяснений по поводу источников получения дохода.

3. Если человек часто бывает за границей и платёжные карты национальной системы там не принимаются.

4. Если деньги заработанные нечестным трудом и их нужно скрыть от контролирующих органов. Речь идёт об оффшорных счетах, которые являются анонимными, а банки в которых они открываются не выдают информацию даже международным организациям.

Во всех остальных случаях моральные и материальные затраты на открытия иностранного счет неоправданны.

Также не стоит забывать, что иностранные граждане рассматриваются европейскими и другими западными банкирами как рискованные клиенты, поэтому они будут тщательно проверять все документы. И если появится хотя бы один повод отказать в открытии счета, то банкиры это сделают.

Процедура открытия банковского счета за границей

Процедура открытия счета за границей рутинная и проходит в несколько этапов:

1. Открытие валютного счета в российском банке. Это необходимо для того чтобы осуществить перевод денег на заграничный счёт. Стоит понимать, что большая сумма денег сразу же привлечет внимание контролирующих органов, поэтому нужно подготовится предоставить подтверждение легальности переводимых денег.

2. Подача заявления на получение лицензии, позволяющей разместить свой капитал за рубежом. Заявление нужно подавать по месту регистрации в территориальные органы ЦБ России. Также необходимо предоставить паспорт, ИНН, справку из банка, где открыт валютный счёт.

3. После того как пакет документов сдан, нужно подождать в течение 30 дней. Это время на проверку предоставленных данных контролирующими органами безопасности страны. Если претензий к заявителю не будет, то ему будет выдана лицензия.

На этом мероприятия по открытию иностранного счета в России завершаются, а далее следует процедура в другой стране.

Прежде всего чтобы открыть счёт за границей там нужно присутствовать лично. Затем собрать новый пакет документов, который будет состоять из загранпаспорта, визы, заявление на открытие счёта. В заявлении придётся подробно описать источники формирования капитала, планируемый годовой оборот, возможные операции со счетом.

Помимо этого набора документов банки могут потребовать характеристику клиента из отечественного банка, где ранее обслуживался клиент или справку об имуществе, которым обладает клиент. Это связано с тем, что банки не доверяют гражданам стран СНГ, так как уровень коррупции там довольно велик и деньги могут быть нажиты нечестным трудом.

После того как банк одобрил кандидатуру клиента следует перевод денег с российского счета на иностранный. Эта процедура происходит специфически. Дело в том, что деньги должны сначала попасть на промежуточный счёт, а после на иностранный счет гражданина.

Промежуточный счет открывается иностранным адвокатом, который контролирует подобную операцию и отвечает за подлинность предоставленных документов и их юридическую чистоту. После деньги перечисляются по назначению.

После осуществления перевода клиент может спокойно обращаться с деньгами по своему усмотрению. Стоит отметить, что чаще всего россияне выбирают депозитные счета или инвестиционные, которые широко распространены за рубежом. Такие счет позволяют не только сохранить свой капитал, но и существенно приумножить.

Счет за границей нужен только при необходимости, а если таковой нет, то не стоит рисковать своим капиталом.

otvet.qip.ru