Как пополнить валютную карту Тинькофф: основные способы. Тинькофф международные переводы

Swift-переводы | Блог банкира

Added to bookmarks: 0

В наше время наиболее популярными системами международных переводов денежных средств без открытия счетов являются Юнистрим, Вестерн Юнион, Contact и MoneyGram. Эти системы зарекомендовали себя с самой лучшей стороны и очень многие клиенты банков предпочитают именно их.

Но не меньшей популярностью пользуются переводы SWIFT (Свифт), чаще отправляемые с открытием счёта: это одна из наиболее удобных систем перевода денег в том случае, если необходимо относительно быстро и с минимальной комиссией оплатить участие в какой-либо конференции, заплатить за учебу или бронирование номера в другой стране или же в том случае, если нужно переслать средства родственникам в другую страну.

В чем же заключается отличие системы переводов SWIFT от других известных платежных систем? Начнем с того, что денежные средства перечисляются не на ФИО получателя, а по определённым реквизитам на банковский счет (т.е. те же  ФИО+реквизиты счета+указание конкретного филиала банка) и основными сторонниками таких платежей являются те клиенты, которые осуществляют регулярные платежи за границу по оплате товаров и услуг.

SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) – это телекоммуникационная система, оказывающая услуги по передаче сообщений финансового характера. Ее пользователями являются семь с половиной тысяч финансовых учреждений из двухсот стран. Среди них – банки, инвестиционные компании, брокерские фирмы, биржи, клиринговые палаты и другие финансовые организации. SWIFT представляет собой глобальную телекоммуникационную инфраструктуру, позволяющую ее пользователям осуществлять обмен электронными сообщениями с минимальным риском и максимальной эффективностью. Система производит передачу данных, обеспечивая своим участникам одновременно невысокую стоимость и высокую безопасность этого процесса.

Кроме того, клиент может самостоятельно выбирать ту валюту, в которой будет осуществляться перевод и, например, сделать банку распоряжение приобрести английские фунты стерлингов и перевести их на счет школы, в которой учится ребенок. То есть, клиент не привязан к одной валюте (доллар/евро), а имеет возможность выбора.

Получатель платежа не должен тратить время на получение перевода, как это приходится делать в том случае, если он имеет дело с другими известными системами переводов: Western Union, MoneyGram или Юнистрим. Деньги уже у него на счету, что очень и очень удобно. Перевод в системе SWIFT можно сделать на практически любой счет в любом банке мира.

Банкиры выделяют среди преимуществ системы SWIFT-переводов высокую степень их безопасности, отмечая, что система обеспечивает максимально точную доставку суммы платежа. Ну и еще одним преимуществом системы SWIFT является то, что ограничений на сумму перевода не существует (если, конечно, данная сумма не противоречит условиям валютного законодательства государства, в России это 5000 usd).

То есть SWIFT – это хорошая возможность переводить в другие страны крупные суммы денежных средств по самым минимальным тарифам. Но необходимо помнить и о том, что выгодность SWIFT-переводов увеличивается вместе с суммой самого перевода. То есть, при сумме перевода 100-500 долларов, лучше воспользоваться другими системами потому, что комиссия будет ниже, чем в Свифт.

У каждой из ныне существующих международных систем денежных переводов существует своя тарифная сетка перечисления денежных средств, которая напрямую зависит от страны получателя и валюты, в которой осуществляется перевод. А на SWIFT-перевод тарифы зависят от отправки валюты и устанавливаются индивидуально на усмотрение каждого конкретного банка.

Но у данной системы есть и другие небольшие особенности, на которые стоит обратить внимание.

Если в других системах переводов срок их получения клиентом составляет от 15 минут до 1 суток, то SWIFT-переводы идут от 1 до 3 банковских дней, что не всегда удобно. Еще одна особенность данной системы переводов – их адресность. То есть для того, чтобы получить свой перевод надо идти именно в то отделение банка, в которое его отправили, получить деньги в другом филиале скорее всего не получится.

В обязательном порядке необходимо знать следующее: наименование получателя (обязательно на английском языке), его адрес (может и не понадобиться), точные данные банка получателя перевода (адрес, наименование, SWIFT-код), номер счета получателя и IBAN – Number (обязательно для стран ЕС). Все реквизиты нужно проверять очень внимательно, иначе деньги зависнут в системе и на выяснение или уточнение реквизитов будут потрачены время и деньги.

Точную стоимость перевода в ту или иную страну необходимо узнавать в конкретном банке потому, что единых тарифов нет и в каждую страну перевод будет стоить по-разному. Только специалист банка может озвучить точную сумму комиссии за перевод. Необходимо еще учитывать и тот факт, что получатель перевода тоже может заплатить определенную комиссию в банке, это нужно узнавать в банке. Так что этот момент нужно учитывать при определении суммы перевода.

Для того, чтобы оформить SWIFT-перевод в отделении банка, необходимо предоставить документ, подтверждающий вашу личность, реквизиты для перевода и подтверждающие документы для крупных сумм, в России – от 5000 Usd.

А теперь о своём опыте работы со Свифт-переводами.

Когда я только проходил обучение переводам, этот свифт был чем-то страшным и непонятным для меня: куча реквизитов, какие-то специфичные формы в программе (MT103), бланки заполнения, куча комиссий, которые нужно проводить специальными проводками, необходимость открывать счета, переводить деньги на консолидированные счета, сопровождение в двух программах, сканирование заявления клиента и отправка его на контроль в расчетный центр, заполнение итоговых форм (ф-407 вроде).

Форменный ужас, я из-за него только проходил переаттестацию после обучения для получения доступов. Спустя 3 года стало чуть проще проводить такие переводы – всё делается в одной программе, заявление можно распечатать автоматически, с минимальной правкой и т.д., но новичкам приходится туго. Это не сравнится с обычными переводами типа Золотой Короны или “Мигом”, которые легки для понимания.

Прошло время и SWIFT-переводы стали для меня понятны, хоть и муторны в обслуживании, некоторые клиенты специально ходили именно к нам в банк, в шоке от потерянного времени на обслуживание этих переводов в Сбербанке.

P.S. Есть у меня одна любопытная электронная книжка, может быть кому-то окажется познавательной:

Крахмалев С.В. Современная банковская практика проведения международных платежей. – “ГроссМедиа”, 2007.

Представленная работа задумана автором как книга, которая рассказывает читателю о процессе осуществления переводов денежных средств. В качестве наиболее интересной сферы финансовых услуг, на примере которой в полной мере раскрываются практические аспекты проведения платежных операций, автором была выбрана область международных банковских переводов.

В книге раскрываются принципы функционирования корреспондентских счетов, рассматриваются основные типы клиринговых систем, различные виды банковских платежных документов и методы проведения платежей. Читатель имеет возможность познакомиться с тем, как организованы платежные системы стран, где в обращении находятся основные мировые валюты, с принципами работы наиболее крупных расчетных и телекоммуникационных систем, таких как FEDWIRE, CHIPS, TARGET и SWIFT, а также с примерами проведения платежей в иностранных валютах.

Кроме того, автором затрагиваются вопросы проведения международных переводов денежных средств в российских рублях. В этой связи анализируются возможности отечественной платежной системы по осуществлению международных расчетов.

Скачать (zip (rtf), 1.32 мб).

blogbankir.ru

Как пополнить валютную карту Тинькофф: основные способы

У каждого клиента банка Тинькофф есть возможность оформить дебетовую карту Tinkoff Black, которая выглядит очень стильно и представляет собой отличный финансовый продукт. Основной отличительной особенностью данной банковской карты является то, что счет может быть открыт не только в российских рублях, но и в зарубежной валюте ― евро или долларах, по желанию клиента. С пополнением рублевого варианта никогда не возникает сложностей, а для перечисления денежных средств на валютную карту Тинькофф следует подобрать наиболее выгодный способ, предварительно рассмотрев все имеющиеся.

Доступные варианты пополнения карты в валюте

В связи с тем, что Тикькофф Банк не располагает своими собственными банкоматами, офисами, кассами, а также обменными пунктами, существует не очень много доступных способов, позволяющих выполнить пополнение валютной карты Тинькофф.

На сегодняшний день для того чтобы перевести на данную карту доллары или евро, можно:

• осуществить перевод денежных средств с другого имеющегося у клиента валютного счета;
• воспользоваться международными системами денежных переводов ― например, такими как Contact или Unistream.

Пополнение карты Tinkoff Black с валютного счета, открытого в другом банке

Владельцам карточных или текущих валютных счетов в других банковских организациях полезно знать, как пополнить валютную карточку Тинькофф с максимальной выгодой.

Денежный перевод из другого банка в качестве пополнения карты Тинькофф Блэк рекомендуется использовать при внесении достаточно крупных сумм. Связано это с тем, что при осуществлении подобных финансовых операций взимается комиссия ― она является фиксированной, а ее размер, как правило, не превышает 30 долларов США, вне зависимости от суммы осуществляемого денежного перевода. Более точный размер комиссии определяется в каждом банковском учреждении индивидуально. Аналогичным образом можно пополнить кредитную валютную карту от Тинькофф Банка.

Пополнение через международные системы Contact и Unistream

Системы международных денежных переводов Contact и Unistream позволяют выполнить пополнение валютной карты Тинькофф более выгодно, поскольку они являются официальными партнерами банка.

При осуществлении таких переводов взимается минимальный размер комиссии, который составляет всего 1% от перечисляемой суммы. Однако, выбирая данный способ, следует учесть, что в некоторых банковских учреждениях предусмотрена дополнительная комиссия, составляющая до 1,5% от платежа.

Условия пополнения валютной карточки Тинькофф посредством международных систем Unistream и Contact являются очень простыми. Необходимо посетить один из таких пунктов обслуживания и заполнить документ по стандартной форме, где должен быть указан номер счета для перевода средств, а также требуемые паспортные данные.

Другие предложения: OneTwoTrip, AliExpress и другие дебетовые карты

Пополнение в рублях с последующей конвертацией

Простым и доступным вариантом является пополнение валютной дебетовой карты Тинькофф в рублях с последующей конвертацией в доллары или евро. Для этого следует выполнить перевод денежных средств в кассе или банкомате, которые принадлежат банкам, являющимися финансовыми партнерами Тинькофф. На его официальном сайте можно ознакомиться с полным перечнем таких банковских организаций. При использовании данного варианта конвертация денежных средств будет осуществлена по курсу Тинькофф Банка.

Пополнение валютной карты

Существует еще один способ, при котором следует сначала произвести обмен наличных рублей на евро или доллары, а после этого перечислить нужную суму на счет валютной карты Тинькофф. Подобная финансовая операция доступна у всех партнеров банка Тинькофф.

Пополнение без комиссии

Вопрос о том, как пополнить валютную карту Тинькофф без комиссии, интересует всех ее владельцев. Сделать это можно несколькими доступными способами, которые включают в себя:

• перевод денежных средств на карточку с электронного кошелька;
• перевод с карты, полученной в любом из банков-партнеров Тинькофф;
• моментальный перевод денег, выполненный на официальном сайте компании Тинькофф, либо посредством специального мобильного приложения.

Помимо этого, банк Тинькофф не взимает комиссию при пополнении дебетовой или кредитной карты Tinkoff Black с валютных счетов, открытых в других банковских организациях.

Несмотря не отсутствие у банка собственных пунктов обслуживания, пополнить валютную карту Тинькофф Блэк можно несколькими удобными способами. Для каждого из них характерны индивидуальные преимущества. Кроме того, при некоторых способах пополнения не предусмотрена банковская комиссия, что, в свою очередь, позволяет получить максимальную выгоду.

Оцените, пожалуйста, статью:

intinkoff.ru

Пополнение валютной карты Тинькофф

Информация о том, как осуществить пополнение валютной карты Тинькофф банка, будет важна для всех владельцев. Стоит детально разобраться, где лучше ее пополнить и как это сделать без переплаты.

Варианты пополнения в валюте

Валютная карта у ТКС только одна, это дебетовая Tinkoff Black. Пополнить ее можно в таких видах валюты:

• в долларах;
• в евро;
• в рублях.

Платежным инструментом удобно пользоваться как на территории Российской Федерации, так и за рубежом.

Вариантов для пополнения карты валютой не так много. Перечислить на Tinkoff Black денежные средства в долларах или евро возможно следующими способами:

1. С помощью перевода с другого валютного счета.
2. Через международные системы переводов Unistream и Contact.

Своих обменных пунктов и касс у Тинькофф банка не существует.

Перевод со счета другого банка

При перечислении со счета с клиента будет взыскиваться комиссия за осуществление операции, размер которой в каждом финансовом учреждении разный. Как правило, она составляет до 30 у.е. и обычно фиксирована вне зависимости от валюты перевода. Такой способ будет удобен тем, кто вносит на пластиковый носитель достаточно крупные суммы.

Системы Unistream и Contact

Перечислять таким образом средства в валюте на Tinkoff Black будет более выгодно, так как Тинькофф сотрудничает с данными системами. Комиссия за осуществление перевода установлена минимальная – 1% от суммы перечисления. Но в зависимости от банковской организации может быть взыскан дополнительный процент за обработку платежа, который варьируется от 0 до 1,5%.

Для того чтобы осуществить перевод на Tinkoff Black в долларах или евро через системы Unistream и Contact, клиенту достаточно будет подойти на пункт обслуживания, и заполнить стандартную форму документа. В ней обязательно указывается номер счета, а также все необходимые данные паспорта.

Узнать о ближайших пунктах, которые работают с системами Unistream и Contact, можно на официальных сайтах платежных систем, где также указывается график их работы и номера телефонов. Такую же информацию предоставят специалисты горячей линии.

Пополнение в рублях

Пополнить пластиковый носитель в рублях гораздо проще, чем в долларах либо евро. Вне зависимости от валюты на Tinkoff Black существует несколько вариантов дальнейшей конвертации:

• рублевый;
• долларовый;
• евро.

Сделано это для удобства клиента, чтобы он мог выбрать для себя наиболее выгодный.

Обменные пункты

Имея при себе наличные средства в рублях, можно выбрать наиболее выгодный курс валют в обменном пункте и купить необходимую для пополнения карты сумму. Затем найти ближайшее отделение любого банка, где возможно перечислить имеющуюся валюту уже на Tinkoff Black. Такой вариант, конечно, не самый лучший, так как занимает много времени.

Пункты пополнения Unistream и Contakt

Перечислить денежные средства в рублях на валютную карту тоже можно сразу через пункты пополнения. В таком случае будет осуществляться конвертация по курсу Тинькофф банка на момент платежа, которая зависит от биржи и обновляется каждые 10 минут.

Лучшая кредитная карта в России от Тинькофф банка

• Выгодные условия кредитования включая льготный период
• Минимальные обязательные ежемесячные платежи
• Просто оформить и получить - не нужно посещать отделения банков
• Оформляется без поручительства и залога
• Уникальная возможность погашения в других банках
• Бесплатный и многофункциональный интернет банкинг и мобильный банкинг

К сведению! Большинство пунктов, где можно пополнять Tinkoff Black работает по будням.

Рублевый межбанковский перевод

Практически в каждой финансовой организации имеется возможность осуществить перевод с любого счета на рублевые реквизиты валютного пластикового носителя. Однако за подобную операцию необходимо будет заплатить комиссию в размере тарифной ставки выбранного банковского учреждения.

При пополнении Tinkoff Black также будет происходить конвертация по действующему курсу Тинькофф на время прохождения платежа.

Валютная карта Тинькофф будет удобным финансовым инструментом для тех, кто осуществляет оплату товаров в иностранной валюте, а также для тех, кто часто бывает заграницей с деловыми поездками.

tinkoffpro.ru

Отзывы о банке Тинькофф Банк: «Валютный перевод из ТКС Банка»

Процесс оставил неизгладимое впечатление. 1. Сделать платеж из Интернет Банка ТКС нельзя принципиально (или операторы об этом не знают).

2. Необходимо по телефону позвонить и рассказать операционисту, что ты хочешь и словами рассказать все реквизиты, а это: SWIFT банка, Swift транзитного банка, корсчет банка-получателя в транзитном банке и наконец мой лицевой счет.С первого раза не удалось, операционист не нашел Swift код, полностью соответствующий сказанному мной (нужно было ХХХ в конце) и отправил меня уточнять.Но это пол беды, опускаю подробности того, что каждые 30 сек. он просил подождать и ходил консультироваться. В конце концов, со второй попытки и путем двойного повторения всех цифр, с моим подтверждением, для последующего доказывания, что я сам дурак и неправильно цифры сказал, если что, платеж был подготовлен.

Тут мне стало страшно отправлять крупную сумму, ходи потом разбирайся где деньги зависли. Решил отправить только 100 EUR. Спрашиваю у операциониста: если все Ок, Вы сможете повторить платеж по аналогии, он в истории моих платежей сохранится? Нет, говорит, все заново будем делать. Совсем грустно мне стало, как представил необходимость потратить 15 минут и вероятность ошибки и как результат разыскивать деньги, но делать нечего, отправил 100 EUR. Жду...В Интернет банке следов транзакции не нашел, только выписка со списанием 120EUR с учетом комиссии.

Да, еще фича, банк подстраховался и блокирнул 120EUR сверху. От каких рисков застраховался, непонятно, мелочь, но приятно...

www.banki.ru

• 
  Пополнить киви через смс
• 
  Сб ол
• 
  Visa gold или gold mastercard
• 
  Перевод по договору тинькофф
• 
  Госпошлина паспорт биометрический
• 
  Maestro это виза или мастеркард
• 
  Перевод превышение
• 
  Калькулятор вклад пополняемый
• 
  Exceeds amount limit перевод
• 
  Втб 24 приложение как обновить
• 
  Калькулятор копилки денег