Как открыть счет в швейцарском банке частному лицу или фирме? Как открыть счет в банке частному лицу

Как открыть счет в оффшорном банке частному лицу, гражданину России

Для открытия счета в оффшорном банке необходимо определиться с целью: депозит или специальный счет для проведения международных операций.

К слову: многие страны имеют программы предоставления вида на жительство после открытия депозитного счета. И этим пользуются для эмиграции.

Желание многих клиентов иметь абсолютную анонимность своих финансовых операций, ставит перед еще одним выбором – отсутствие или наличие у оффшорной страны финансового соглашения с Российской Федерацией договора о предоставлении финансовой информации.

Если вам анонимность не принципиальна, то можно рассмотреть вариант свободной экономической зоны даже в рамках РФ.

Полезно: что такое оффшорная зона.

Если все нюансы учтены и клиент определился с назначением счета, выбрал необходимую страну и банк, можно приступать к оформлению требуемых документов.

первое, что необходимо сделать – получить сопроводительное письмо от финансового учреждения России о том, что клиент не имеет кредиторских задолженностей и является особой с хорошей репутацией. В разных оффшорных банках требование о количестве таких писем разное и колеблется от одного до трех. Письмо оформляется в свободной форме на специальном бланке учреждения, с обязательным указанием реквизитов и контактных данных;
следующий документ – копии страниц с фотографией и открытыми визами заграничного паспорта. Страницы должны быть заверены нотариусом в стране, которая предоставляет клиенту услугу открытия счета;
последнее, необходимо предоставить одно или несколько рекомендательных писем с положительной характеристикой от уважаемых или известных людей (организаций) выбранной страны.

Если основной пакет документов собран, необходимо пройти процедуру открытия счета. В различных банках и странах она может несколько отличаться, но основные пункты можно перечислить.

Заполнение заявки на открытие счета. Некоторые банки предоставляют данную услугу только в присутствии клиента, а есть такие, где оформить заявку можно на удалении (онлайн).
Проведение опроса или интервью с возможным клиентом. В подавляющем большинстве осуществляется непосредственно в банке и для его прохождения необходимо посетить страну, предоставляющую услугу. Во время беседы выясняется вид деятельности и оборот средств клиента, цели и источники происхождения дохода.
Проверка. На этом этапе банки собирают информацию о вас, решают, стоит ли с вами работать. К сожалению, для многих оффшорных банков гражданство России, Украины или Белоруссии — повод для отказа. Проверка может длится как насколько часов, так и несколько месяцев.
Оплата услуг, предоставление пакета документов и открытие счета.

После прохождения перечисленных процедур, банк предоставляет информацию о присвоении номера счета и инструкцию по его использованию.

kudavlozitdengi.adne.info

Как открыть счет в швейцарском банке частному лицу или фирме?

Когда мы слышим фразу «счет в Швейцарском банке», первые ассоциации, которые возникают: «роскошь, богатство, надежность, высокий уровень…» А задумывались ли, может ли «обычный смертный», а не топ-менеджер или олигарх хранить свои сбережения в этой преуспевающей стране?

Открытие счета в швейцарском банке физическим лицом

Все не так сложно, как кажется на первый взгляд. Как открыть счет в швейцарском банке физическому лицу? Для этого даже не нужно ехать в Швейцарию. Представитель банка может вылететь в страну проживания клиента, чтобы подписать необходимые бумаги. Правда, срок встречи будет напрямую зависеть от суммы вклада: чем она больше – тем быстрее состоятся переговоры.

Разновидности счетов в Швейцарском банке

Для начала нужно определить, какой вид счета нужен клиенту. На выбор следующий список:

Расчетный счет – предназначен для совершения любых расчетных операций.
Сберегательный счет – предназначен для получения процентного дохода. Процентная ставка зависит от суммы вклада и срока, на который клиент собирается разместить денежные средства в банке.
Депозитарный счет – предназначен для обслуживания операций по ценным бумагам и прочим активам клиента.
Именной счет – счет открывается на имя клиента. Управлять им можно из любого банка.
Номерной счет – предназначен для конфиденциальных банковских переводов и личности владельца.

Перед тем, как открыть счет в швейцарском банке, сотрудники организации собирают подробную информацию о клиенте и происхождении денежных средств, которые он собирается хранить на своем счете. Только после проверки подлинности предоставленных данных банк вынесет решение о дальнейшем сотрудничестве.

Обычно минимальная сумма вклада начинается от 5000 долларов/евро/франков (швейцарских). Неснимаемый остаток на счете не должен быть ниже 1000 в указанной валюте. Но, опять же, это неконкретная сумма. Условия банков разные и при выборе кредитного учреждения это необходимо учитывать.

Необходимые документы

Документы, которые потребуются для открытия счета:

Открытие счета в швейцарском банке юридическим лицом

Любая организация, независимо от формы собственности, также может стать клиентом швейцарского банка. Офшорная компания тоже может открыть счет.

Благодаря высокой степени конфиденциальности швейцарские счета очень привлекательны для размещения и хранения денежных средств организациями. Помимо неразглашения информации о расчетных операциях, фирма может оптимизировать и снизить налогообложение с помощью открытия счета на свою офшорную компанию.

Для юридических лиц минимальная сумма вклада начинается от 10000 долларов/евро/франков (швейцарских).

Документы, необходимые для открытия счета:

Учредительные документы организации, заверенные нотариусом.
Копия российского и заграничного паспорта директора организации, заверенная нотариусом.
Выписка из торгового реестра за 6 месяцев, если компания ведет деятельность более года.

Срок открытия счета составляет в среднем от 10 до 14 дней.

Для обеспечения высокой степени защиты швейцарские банки применяют различные технологии: табличные коды, идентификация голоса, модемное управление счетом и т.д.

Периодически банк может назначать проверки, направленные на выяснение легальности средств, которые приходят на расчетный счет клиента. Для этого необходимо будет предоставлять выставленные покупателям счета и заключенные договора на крупные сделки.

finrussia.ru

Как открыть счет в банке. Порядок/документы для открытия расчетного счета в банке

Как открыть счет в банке

Сегодня многие предприниматели и фирмы совершают финансовые операции по безналичному расчету. Вы тоже можете воспользоваться благами «безнала», если откроете в банке расчетный счет. Специально для вас мы подготовили простую инструкцию по открытию счета в банке.

Расчетный счет – это вид банковских счетов. Держатель счета хранит на нем деньги, обналичивает их, перечисляет на другие свои счета, рассчитывается ими за услуги фирм, принимает платежи от клиентов. Чтобы открыть расчетный счет в банке для ИП или ООО, вы заключаете договор с банком.

По договору банк:

зачисляет поступившее на ваше имя деньги;
перечисляет деньги со счета другим лицам и банкам;
выдает наличные;
совершает прочие операции по договору.

Кому обязательно открывать расчетный счет в банке

Если вы регистрируете юридическое лицо, то обязаны по закону открыть расчетный счет в банке.

Нужно ли ИП открывать счет в банке? Если вы не планируете работать с предпринимателями и фирмами по безналичному расчету, то вы не обязаны открывать расчетный счет. Но есть исключения!

Вы обязаны открыть расчетный счет для ИП, если:

пользуетесь кассовым аппаратом;

используете УСН и ваша прибыль больше 1000 базовых величин;

экспортируете товары за границу и ваша выручка больше 1000 базовых величин.

Документы для открытия расчетного счета в банке

Что нужно для открытия счета в банке:

заявление на открытие расчетного счета;
копия свидетельства о государственной регистрации – для ИП;
копия устава с печатью, которая подтверждает государственную регистрацию фирмы – для юридического лица;
заполненная анкета клиента;
карточка с образцами оттиска печати и подписей людей, которые имеют право подписывать ваши финансовые документы;
документы, подтверждающие право подписи – трудовой договор или приказ о назначении на должность директора/бухгалтера, приказ о присвоении права подписи финансовых документов, протокол общего собрания участников хозяйственного общества об избрании директора;
документ, удостоверяющий личность.

В каком банке открывать расчетный счет на ИП или ООО вы решаете сами. В Беларуси без малого 30 банков предлагают предпринимателям услуги расчетно-кассового обслуживания. Выбору банка для открытия расчетного счета мы посвятили отдельную статью.

Порядок открытия и закрытия расчетного счета в банке РБ

Открытие.

Вы предоставляете документы для открытия счета в банк. Будьте готовы, что их тщательно проверят. Если в ваших данных будут неточности, то банк вправе отказать вам в открытии счета. Если вы оформили документы для открытия счета правильно, то банк подписывает с вами договор. На следующий рабочий день вам уже откроют расчетный счет.

Банк заводит на вас отдельное дело с информацией о всех открытых/закрытых на вас счетах.

Закрытие.

Решение о закрытии счета принимаете вы сами или банк. Процедура закрытия счета подробно расписана в договоре на обслуживание банка.

Если вы решили закрыть счет, то отправляйтесь в банк. Там вы заполните заявление по образцу. Если на вашем счету еще есть деньги, то укажите реквизиты для перевода остатка. Или снимите все деньги заранее. Договор с банком перестает действовать в день подачи заявления.

Банк имеет право закрыть ваш счет по причинам, предусмотренным договором. Например, если на вашем счету не хватает денег на банковское обслуживание, то банк вышлет вам письмо с предупреждением. Если вы не выполняете условий банка, то ваш счет закроют.

По закону РБ вы можете иметь несколько счетов в одном банке или в разных. Но на открытие второго счета для юридических лиц действуют ограничения согласно Постановлению Правления Нац. банка РБ от 3 апреля 2009 г. N 40 «Об открытии банковских счетов». Если у вас остались вопросы по открытию расчетного счета в банке, обращайтесь за консультацией к нашим специалистам.