Как открыть банковский счет онлайн без посещения банка. Банковский счет открыть онлайн

Online-Konto с картой MasterCard | Открыть счет за 2 минуты

Открыть немецкий текущий счет без проверки платежеспособности

В категории «текущие счета с картой MasterCard без проверки платежеспособности» (Bonitätsprüfung), клиенты отдали этому онлайн-счету первое место. Квота операций по успешному открытию счета превышает 99–%!

Открыть счет за 2 минуты – квота успешных операций по открытию счета выше 99 %!

Взглянем на условия:

онлайн-текущий счет с бесплатной предоплаченной картой MasterCard Prepaid
каждый месяц 1 × бесплатное снятие наличных средств по всему миру (!)
каждый месяц 5 × входящих денежных переводов бесплатно
бесплатный онлайн-банкинг (вкл. смс с кодом подтверждения)
открытие счета без проверки платежеспособности (нет запроса в Schufa, нет регистрации в Schufa)
открытие счета путем идентификации личности в почтовом отделении

Ссылка на сайт оферента ⇒ www.onlinekonto.de/mainpage.

Как оптимально использовать Online-Konto?

Сколько людей, столько и всевозможных соображений по поводу использования счета … и каждый месяц список этих изобретательных идей становится все больше и больше. А пока можно выделить следующие варианты удачного использования карты:

Текущий счет без проверки платежеспособности

Такие банки, как DKB или Comdirect проверяют каждую заявку на открытие счета (Antrag auf Kontoeröffnung) в два этапа. На первом этапе компьютер автоматически собирает информацию о платежеспособности заявителя. В первую очередь информация берется у рейтингового агентства SCHUFA.

С картой MasterCard наличные доступны во всех международных банкоматах.

На основе этих данных происходит автоматический отказ или, в случае положительной оценки компьютера, подтверждение заявки на открытие счета. Если оценка проверки платежеспособности неоднозначна, заявку «вручную» проверяет сотрудник банка и выносит свое решение.

В Online-Konto всего этого нет. Проверку платежеспособности не проводят! Практически каждый, кто готов платить комиссию согласно прейскуранту (Preisverzeichnis) и может пройти идентификацию личности в одном из отделений почты, получает онлайн-счет.

Квота вынесения положительных решений об открытии счета превышает 99 %! Отказов практически нет!

Так как ни в процессе ведения счета, ни в последующем сотрудничестве с клиентами данные не передаются в Schufa (как и в другие справочные службы), Online-Konto можно отнести в категорию денежных институтов, не сотрудничающих с SCHUFA (schufafrei)!
Счет, застрахованный от обращения взыскания (Pfändungsschutzkonto (P-Konto))

С 2009 г. в Германии действует закон, согласно которому банки по жалению клиента должны заменить текущий счет на счет, застрахованный от обращения взыскания. Однако на практике часто происходит так, что банки пытаются отделаться от клиентов, счет которых подлежит аресту (Kontopfändungen). Кредитные и банковские карточки при этом часто взимаются.

В Online-Konto – по-другому: клиенты, которые хотят открыть P-Konto, подают обычную заявку на Online-Konto. Сразу же после открытия счета, его можно самостоятельно переделать в P-Konto в системе онлайн-банкинга.

Таким образом, Online-Konto защищен от любого вида взыскания счета до установленного не облагаемого налогом предела, не подлежащего взысканию (Pfändungsfreigrenze). То есть, счет не будет заблокирован. Вы можете в любое время распоряжаться деньгами на своем счету в размере, предусмотренном страховкой. Точно также, в полном объеме, вы можете пользоваться картой MasterCard.
Online-Konto для всех (доставка карты по всему миру)

Вы можете подать заявку на открытие Online-Konto даже если вы проживаете за границей. Условия остаются такими же, но с единственным исключением: за доставку карты MasterCard за границу необходимо будет заплатить почтовый сбор.

Online-Konto – в Германии. Вы – в любой точке земного шара.

Размер сбора зависит от страны, куда отправляется карта, и будет просчитан денежным институтом в индивидуальном порядке. Честно, не так ли?

Единственное, нужно будет появиться один раз в отделении почты Германии вместе с удостоверением личности или загранпаспортом и там пройти предписанную законом идентификацию личности (легитимацию). Других способов удостоверения личности для Online-Konto в настоящий момент не предусмотрено.

Также Online-Konto можно открыть на имя иностранной фирмы (напр., Limited, OOO).
Онлайн-фирменный счет с картой MasterCard

Открыть Online-Konto можно для:
- предприятий, зарегистрированных в торговом реестре (Unternehmen mit Handelsregistereintrag) в Германии (напр., GmbH (ООО), eK (физ. лицо-СПД))
- предприятий, не зарегистрированных в торговом реестре (напр., лица с собственным делом, фрилансеры)
- предприятия, которые находятся в процессе учреждения (напр., для внесения капитала фирмы)
- предприятия, зарегистрированные за границей
Каждый управляющий (Geschäftsführer) или лицо, уполномоченное вести счет (Person mit Kontovollmacht), должен пройти идентификацию личности в почтовом отделении. С собой необходимо иметь действительную выписку из торгового реестра.
Счет для экстренных случаев

Так как Online-Konto не передает никаких данных справочным службам, об этом известно только вам и денежному институту. Может быть, что вы используете счет для денежных переводов – тогда и ваши коллеги знают о привязке к счету.

Есть люди, которые открыли Online-Konto в Германии в качестве резервного счета с картой MasterCard для экстренных случаев. В повседневной жизни им не пользуются. Но деньги с него можно снять в любое время – или с помощью карты MasterCard (забронировать билет на самолет или арендовать машину), или с помощью денежного перевода. Согласно условиям PayCenter, на счет можно внести до 15 000 евро.

Особенности Online-Konto

Прежде чем открыть счет, нужно знать о следующих особенностях:

Максимальная сумма на счету

В начале на счет можно внести не больше 15 000 евро (к корпоративным клиентам это не относится).
Переводы в Единой зоне платежей в евро

На сегодня, денежные переводы можно осуществлять только в Единой зоне платежей в евро (перевести деньги в США или в Таиланд невозможно; переводы в страны, которые входят в Единую зону платежей в евро с другой валютой (напр., Англия или Польша) будут пересчитаны в иностранную валюту без дополнительного сбора. Что означает, что такие переводы в Единой зоне платежей в евро очень выгодны).
Подтверждение операций с помощью TAN-кода

PayCenter стандартно предлагает подтверждение операций с помощью TAN-кода.

Современный онлайн-банкинг на немецком языке

Важная дополнительная информация об Online-Konto в Германии

Денежный институт „PayCenter“, который предлагает Online-Konto, был основан в 2011 г. Местонахождение – г. Фрайзинг поблизости с международным аэропортом Мюнхена.

Online-Konto особенно подходит для группы клиентов, которым трудно открыть счет в других немецких банках. Не каждому хотелось бы, чтобы банк «просканировал» его, прежде чем открыл бы счет. Тяжело открыть в банке счет также и тем людям, у которых есть долги и / или отрицательные записи в Schufa. Лица или фирмы, располагающиеся за границей, также не во всех банках входят в желаемую категорию клиентов.

В Online-Konto – иначе: здесь прибыль приносят прозрачные цены на различные услуги к текущему счету или MasterCard. Клиент платит за то, чем он хочет пользоваться. PayCenter не ставит себе за цель, с помощью кросс-продаж зарабатывать деньги на скрытых или открытых сборах, как бывает с некоторыми, казалось бы, бесплатными текущими счетами.

Этот онлайн-счет дает многим людям возможность сделать хороший (новый) старт в Германии!

Цены и услуги

Ознакомьтесь, пожалуйста, со стоимостью услуг онлайн-счета. Здесь указаны самые важные операции:

Услуга Стоимость Указания редакции

Снятие наличных средств	бесплатно1 × в месяц	стоимость за последующие операции по снятию наличных средств составляет 5,95 евро
Входящие денежные переводы	бесплатно5 × в месяц	стоимость за последующие операции – 0,50 евро
Платежи и бронирование картой MasterCard	бесплатновсе операции	также никакой комиссии за платежи в иностранной валюте
Комиссия за ведение счета	9,90 евров месяц	включая обслуживание карты MasterCard и онлайн-доступ
Комиссия за открытие счета		99 евро за фирменный счет

Здесь вы найдете подробное описание цен: ⇒ www.onlinekonto.de/fee/show.

Почему PayCenter открывает счет для людей, не проживающих в Германии?

Что ж, PayCenter не рекламирует это. Но он без проблем открывает счета для людей не из Германии, если они могут пройти идентификацию личности в отделении почты.

Денежный институт предоставляет такую услугу, потому что хочет предложить банковским клиентам варианты решения проблем, которые «традиционные» банки предоставить не могут. Многие люди из-за границы готовы платить комиссию за ведение счета в Германии (Kontoführungsgebühren), если они за это могут получить счет с номером IBAN и карту к текущем счету.

Этот онлайн-счет – прекрасное решение для этого!

«Открыть онлайн-счет за 2 минуты!»

Вопросы об онлайн-счете?

Я и моя команда собираем опыт по открытию и использованию банковских счетов как в Германии, так и за границей с 2004 г. Сейчас нас уже почти смело можно назвать экспертами в этой области. Пользуйтесь нашим опытом и оставляйте свои вопросы в поле для комментариев.

Источник изображений: Globus: TUBS/Wikimedia Commons, CC-BY-SA-3.0

VN:F [1.9.22_1171]

Rating: 4.3/5 (6 votes cast)

Online-Konto с предоплаченной картой MasterCard Prepaid, 4.3 out of 5 based on 6 ratings

Кто здесь пишет?

Тот, кто объединил опыт работы с более чем 100 банками из более 20 стран за последние 15 лет. Меня зовут Грегор, и если вы щелкните продолжить, вы узнаете, почему я здесь и зачем существует эта страничка ⇒ далее.

www.deutscheskonto.org

Открыть счет в банке США. Удаленное открытие счетов

Трудно представить полноценное функционирование компании в международных сделках без зарубежного банковского счета, который предназначен, прежде всего, для проведения безналичных расчетных операций. Физическому лицу счет в зарубежном банке также открывает множество возможностей для расчетов. Вам может понадобится открыть оффшорный счет, счета в Европе или Америке.

В связи с возросшим интересом к бизнесу с США, а также подписанием многими странами договора по международному автоматическому обмену налоговой информацией, одними из самых востребованных являются американские банковские счета.

Банковские счета в США бывают трех видов:

Личный счет, который открывается на физическое лицо персонально.
Бизнес счет, который открывается на компанию.
Инвестиционный счет, который может быть открыт как на компанию, так и на частное лицо.

Как открыть счет в США нерезиденту

Есть два варианта открыть счет в американском банке нерезиденту:

Первый вариант. Вы можете приехать в США с пакетом необходимых документов, например, по туристической визе. Мы проводим вас в банк или, что тоже возможно, попросим сотрудников банка приехать в наш офис, чтобы открыть счет вам или вашей компании. Очевидно, что этот вариант предполагает временные и финансовые затраты на поездку, которые не всегда целесообразны.

Второй вариант – это открыть счет в США удаленно, без вашего присутствия. В этом случае на основании ваших данных, мы готовим пакет документов и открываем вам счет заочно.

Личный счет в США

Чтобы физическому лицу открыть счет в банке Америки, обычно нужно указать SSN - номер социального страхования, и предъявить документацию, которую попросит банк. Прежде всего понадобится копия паспорта и копия квитанции о коммунальных платежах, переведенная на английский язык, которая подтверждает ваш адрес. Банк может также запросить выписки со счетов других банков, счета за мобильную связь и другие документы.

Вопрос: Можно ли открыть личный счет, если у меня нет social security number (SSN)?

Ответ: Да, без SSN счет открыть можно, потому что вы иностранец. Это - не проблема, мы вам с этим поможем.

При удаленном открытии счета мы отправляем вам банковские бланки для заполнения, после чего они передаются менеджеру банка вместе с копией вашего паспорта и копией квитанции о коммунальных платежах, и вам открывается счет. Как подтверждение вы получите официальное письмо из банка с поздравлениями с открытием счета, где будет указан номер счета, SWIFT, детали платежа и так далее. Как управлять личным банковским счетом?

Управление счетом осуществляется через онлайн-портал банка, где возможно посмотреть список транзакций или сделать платеж, в основном, на территории США. У вас появится, прикрепленная к вашему счету, дебитная карта американского банка (Visa или MasterCard), которая работает по всему миру. Вы сможете получать деньги или оплачивать какие-то покупки с ее помощью. Также у вас будет чековая книжка, то есть, вы сможете выписать чек, так как в Америке до сих пор принято платить чеками. И последнее, что у вас будет - это возможность послать wire transfer, то есть банковский перевод. Какие-то банки позволяют делать это онлайн, какие-то, например, по факсу - это надо будет уточнять в каждом конкретном случае.

Бизнес счет в банке США

Бизнес счет в США можно открыть только на американскую компанию. То есть, если ваша компания зарегистрирована в Индии, то напрямую открыть на нее счет в США нельзя. Мы можем зарегистрировать для вас иностранную корпорацию (foreign corporation) у секретаря штата и уже на эту компанию открыть счет. Иными словами, если у вас есть компания, допустим, в России, а у этой компании появляется филиал в Америке, то на этот филиал и открывается счет.

Для открытия бизнес счета кроме документов физического лица понадобятся документы о вашей компании. Но так как компанию вам регистрируем мы, то все эти документы у нас уже есть, и это хорошая новость. Если вы открываете бизнес-счет, то необходимо иметь номер налогоплательщика (EIN), то есть номер регистрации в Налоговой службе США (IRS). Без него открыть бизнес-счет вы не сможете. Мы с удовольствием поможем вам получить EIN дистанционно.

Для открытия счета также нужен почтовый адрес в США. Банки не любят открывать счета на почтовые ящики, они хотят видеть реальный физический адрес. Мы предоставляем такие адреса.

Вопрос: Кому станет известна информация об открытом банковском счете?

Ответ: Что касается банковской информации - банки никому не предоставляют никаких сведений, кроме как по решению американского суда. Но нужно что-то хорошо натворить, чтобы суд дал банку приказ открыть вашу информацию.

Кто будет распоряжаться счетом в американском банке?

Часто к нам обращаются люди, которые когда-то открыли счет на кого-то из своих знакомых или друзей, а теперь у них возникла проблема: либо они поссорились с этими знакомыми и перестали дружить, либо они куда-то переехали. Мы не советуем вам этого делать, лучше использовать профессиональный сервис.

Хотим подчеркнуть, что с банковскими счетами нужно быть очень осторожными. Существуют компании, которые открывают для вас счет и ставят распорядителем этого счета своего человека. Они сидят и ждут, пока на этот счет не придет миллион долларов, которые вы потом долго будете искать. Поэтому, когда мы открываем вам счет, то распоряжаетесь этим счетом только вы. Никто из наших сотрудников не будет иметь доступа к вашему счету, и это очень серьезный вопрос, за которым мы строго следим.

Вопрос: Зачем вы мне нужны, я могу сам пойти и открыть счет, если прилечу в США?

Ответ: Да, можете. Но наша статистика показывает следующее: если вы обойдете 10 банков, то счет вам откроют в 2-3 из них. В остальных откажут, потому что вы иностранец. Вы не понимаете, чего они хотят, а они не понимают, чего вы хотите. А из тех трех банков, которые откроют вам счет, в двух из них, а может быть, и во всех трех, дней через 10 счет вам закроют. Почему? Потому что те документы, которые банковский клерк на вас оформил, дойдут до отдела безопасности банка, где сидят более квалифицированные люди. И вполне может оказаться, что вы зря приезжали в США.

Инвестиционный счет в американском банке

Это накопительный счет, который вы используете для инвестирования. Обычно происходит так: вы встречаетесь с лицензированным брокером, который дает рекомендации по дифференцированию инвестиций. Наглядно распределение инвестиций можно представить в виде пирамиды. Внизу пирамиды будут самые консервативные инвестиции, например, бонды - государственные, муниципальные, бонды штата или каких-то компаний. На вершине будут стартапы, а посередине - акции таких компаний как PG&E, Pacific Bell или Coca Cola. Ваша задача - договориться с брокером о том, сколько денег вы хотите вложить в стартапы, сколько в более стабильные инвестиции и так далее. Если у вас будет необходимость открыть инвестиционный счет, мы поможем это сделать.

За что банки могут закрыть счет?

Счет вам могут закрыть в любой момент и без всякого предупреждения, такое бывает. У этого есть как объяснимые, так и необъяснимые причины.

Из объяснимых причин - банк может заподозрить, что какая-то ваша сделка не подпадает под их принципы безопасного ведения бизнеса или же является отмыванием денег. Например, на счет приходит миллион, а на следующий день уходят три платежа по 333 000. Это одна из типичных ситуаций для отмывания денег.

Еще одна типичная ситуация, которую банки не любят - снятие крупных сумм наличными. Старайтесь этого не делать. Банкам также может не понравится, если вы начинаете делать платежи в «горячие точки» планеты - Афганистан, Иран, Пакистан и так далее.

А иногда счет вообще закрывают без видимых причин. Такое бывает, но не расстраивайтесь, мы сможем открыть вам счет в другом банке.

С помощью специалистов компании American Corporate Services, Inc. клиенты имеют возможность открыть как личные, так и бизнес счета в иностранном банке, не покидая своей страны.

Своим клиентам мы предлагаем открытие счета в любом из этих, а также других банков в США, оффшорных юрисдикциях и Европе:

На территории США:

За пределами США:

Оффшорные юрисдикции (Offshore)

Choice Bank Limited (Белиз)
Bank of Belize (Белиз)
Cayman National Bank (Каймановы острова)
Bank of St. Lucia International (Сент-Люсия)
Loyal Bank (Сент-Винсент и Гренадин)
MMG Bank (Багамские острова)
Banif International Bank (Багамские острова)

Европа (Europe)

Специалисты компании American Corporate Services, Inc. уже более 26 лет помогают в открытии иностранных банковских счетов клиентам из России, Украины, Казахстана, Беларуси и других стран СНГ. Индивидуальные ситуации предполагают индивидуальные решения. Мы будем рады проконсультировать вас по любым вопросам бизнеса в США, и в том числе, дать рекомендации по открытию оффшорных счетов, счетов в зарубежных банках и банках Америки.

Читайте далее

Как получить налоговый номер ITIN, EIN в Налоговой службе США нерезиденту?

Регистрация LLC в США. Личная ответственность учредителей LLC

Виды мошенничества при регистрации компаний в США на примерах

www.usa-acs.ru

Как открыть банковский счет онлайн без посещения банка

Современные коммерческие банки с целью привлечения максимального количества клиентов предлагают свои услуги удаленно через интернет. То есть, сегодня чтобы стать клиентом банка необязательно посещать его отделение, отстаивать очереди и заполнять множество бумаг, намного проще получить требуемый сервис не выходя из своего дома с помощью интернета. Так, сегодня можно открыть счет как юридическим, так и физическим лицам дистанционно. Впрочем, стоит рассмотреть, как открыть банковский счет онлайн без посещения банка, и где собственно это можно сделать.

Для многих банковских клиентов не секрет, что управлять услугами кредитно-финансовых организаций можно не выходя из своего дома. Например, все потенциальные заемщики знают, что взять в кредит можно с помощью онлайн-анкеты, владельцы пластиковых карт могут управлять своими средствами, а также открывать вклады и брать кредиты с помощью личного кабинета в онлайн-системе банка. Значит, аналогично, можно открыть счет онлайн без личного присутствия, и действительно банки такую возможность представляют.

Здесь сразу стоит отметить, что каждая кредитно-финансовая организация имеет индивидуальный подход к обслуживанию клиентов, соответственно дистанционные услуги могут быть доступны в одном банке и недоступны в другом. Приведем пример, Сбербанк обслуживает своих клиентов дистанционно с помощью сервиса Сбербанк Онлайн, если вы являетесь карточным клиентом банка, то есть вы имеете возможность открывать вклады и счета удаленно с помощью личного кабинета в системе дистанционного обслуживания. В противном случае, вам нужно будет в любом случае идти в банк, чтобы открыть воспользоваться одной из многочисленных услуг. А вот юридические лица могут открывать расчетные счета дистанционно, по крайней мере, оставить на него заявку. Другой банк – Тинькофф банк не имеет собственных отделений по всей стране, но предоставляет полный перечень финансовых услуг для физических и юридических лиц, здесь вполне можно открывать счета, вклады, брать кредиты удаленно с помощью онлайн-заявок.

Итак, как открыть банковский счет онлайн. В первую очередь вам нужно выбрать финансовое учреждение, в котором вы хотите открыть банковский счет, при этом стоит обратить внимание на то, оказывает банк услугу или нет. Если она имеет место быть, то вам нужно будет заполнить анкету. Для физических лиц анкета будет довольно короткая, в ней лишь нужно указать некоторые данные:

фамилия, имя, отчество;
адрес и контактные данные;
данные паспорта.

Это обязательные для заполнения данные для того чтобы воспользоваться финансовой услугой банка. После того как анкета будет отправлена на рассмотрение, банковский сотрудник связаться с заявителем, чтобы уточнить некоторые детали вашего счета, а также ваши персональные данные. После, он должен объяснить вам, как вы сможете получить доступ к своему счету и его реквизиты.

Обратите внимание, что некоторые кредитные финансовые организации запрашивают дополнительные сведения о своих клиентах, например, номер ИНН, страхового пенсионного свидетельства или даже место работы.

После того как счет на ваше имя в банке будет открыт, вы можете заказать себе пластиковую дебетовую карту, которая будет являться ключом к вашим средствам. То есть, для того, чтобы оплатить какие-либо свои покупки или снять наличные, вам необходима будет пластиковая карта. Кроме того, после того как вы стали клиентом банка вы имеете возможность пользоваться его дистанционными сервисами, например, удаленно оплачивать коммунальные услуги, мобильную связь и многое другое, или получать переводы на свой банковский счет.

Как видно, открыть дистанционно счет для физического лица будет не так сложно. Аналогичным образом расчетный счет могут открыть и юридические лица, а также индивидуальные предприниматели. Здесь также стоит обратить внимание на то, что далеко не все кредитно-финансовые организации такую услугу предоставляют, поэтому для начала нужно выбрать банк. Кроме того, юридическому лицу открыть расчетный счет будет намного сложнее, и здесь нельзя обойтись без посещения банка, даже, несмотря на то, что заявку можно отправить в режиме онлайн. Онлайн-заявка на открытие расчетного счета должна содержать в себе несколько важных сведений:

идентификационный код налогоплательщика;
ОГРН;
паспорт учредителя.

Это, конечно, далеко не весь перечень необходимых документов для открытия расчетного счета в банке. Причем стоит отметить, что индивидуальный предприниматель или юридическое лицо обязано предоставить оригиналы всех документов непосредственно в банк, в том числе устав предприятия. Кроме всего прочего, банки крайне осторожно относятся к открытию счета для юридических лиц и частных предпринимателей, поэтому сроки могут достигать 30 дней.

Обратите внимание, что открытие расчетного счета возможно только после предоставления полного пакета документов, а если вы предоставляете копии документов, они обязательно должны быть заверены нотариально.

Таким образом, открытие счета в банке онлайн имеет множество особенностей. В первую очередь стоит учитывать, что многие кредитные учреждения требуют личного присутствия клиента в банке, для проверки подлинности его документов. К тому же банковское обслуживание осуществляется на основании договора, который клиент в любом случае должен лично пописать, поэтому онлайн можно только подать анкету. В дальнейшем сотрудник банка разъяснит вам дальнейшие действия.

avtostamp.ru

Открыть банковский счет через интернет сегодня

Одним из преимуществ современного века высокоразвитых электронных технологий является облегченный доступ к дигитальным финансовым продуктам независимо от страны вашего резидентства. Открыть банковский счет через интернет возможно не покидая родного города, и при минимальных затратах времени на данную процедуру.

Оффшорный банкинг ассоциируется с высокими рисками, но высокий риск заключается не в открытии иностранного банковского счета, а напротив, в отказе от данного финансового продукта. Реальность заключается в массовой атаке на оффшорный банкинг по причине того, что иностранные банки могут гарантированно предложить вам не только безопасное хранение активов, но и защиту от рисков политической и экономической нестабильности, о которых мы зачастую вспоминаем лишь столкнувшись с этими угрозами.

Как открыть банковский счет через интернет?

Стать обладателем оффшорного счета через интернет, вы можете не только в классических оффшорных юрисдикциях, таких как Белиз, Панама, Сент-Винсент и Гренадины, Сейшелы, БВО, Кайманы и прочие. Но и в мидшорных, Гонконг, Кипр, Сингапур, Мальта. При этом, европейские банки также в числе тех, кто открывает счета онлайн, но зачастую процедура немного более сложная.

По факту процедура открытия банковского счета не отличается ни в одном банке, если рассматривать базовые принципы – это сбор документов, идентификация клиента, внесение минимального депозита, если необходимо, и предоставление электронного доступа к счету для владельца счета и всех подписантов по счету.

Однако в рамках законодательства разных стран прописываются требования относительно идентификации клиентов. Именно поэтому банки в оффшорах и мидшорах могут принимать клиентов в удаленном формате и открывать банковский счет через интернет, а в других юрисдикциях нет. Так, например, банки Прибалтики в обязательном порядке должны встретиться со своим потенциальном клиентом. Но банки открывают свои представительства в крупнейших городах по всей Европе и в странах СНГ, что позволяет сделать процедуру открытия счета с личным посещением банка, также максимально гибкой и удобной для потенциального клиента.

Базовые требования при открытии банковского счета через интернет

Требования при открытии банковского счета в оффшорной или мидшорной юрисдикции могут отличаться от банка к банку, что касается минимального депозита для открытия счета и минимального баланса по счету. Касательно предоставления документации все в основном идентично, как и было упомянуто выше.

online-bank Для открытия иностранного счета вам, как частному лицу, понадобится предоставить ваши личные данные, копию паспорта и справку за коммунальные услуги или выписку по счету, где будет указан ваш адрес проживания, или вашу прописку, если у вас в стране такая имеется, для доказательства адреса проживания.

Можно сказать, это основной пакет документов для частного лица. Однако банк также может попросить представить вас рекомендацию от вашего юриста, бухгалтера, или другого сертифицированного лица, которое сможет подтвердить успешное с вами сотрудничество на протяжении последних двух лет. Справка из банка, в котором у вас уже есть счет, также почти всегда необходима.

Последними изменениями являются требования предоставления углубленного доказательства происхождения ваших средств, а также ваше резюме. Банки предпочитают знать, с кем им придется работать.

Источник происхождения средств – это одно из первых доказательств того, что вы заработали деньги легальным путем, иначе, проблемы могут в будущем возникнуть не только у вас, но и у самого банка.

«На носу» у многих финансовых учреждений автоматический обмен информацией в рамках пилотной программы ОЭСР, и как бы им не хотелось поддержать своих клиентов, рисковать своей репутацией и корреспондентскими отношениями не желает ни один банк.

Если вам нужен иностранный банковский счет через интернет для корпоративного лица, требования к бенефициарам и директорам компании будут идентичны с требованиями для частных лиц, что были перечислены выше. Что касается документации по самой компании, вам понадобится представить нотариально заверенный полный пакет корпоративных документов.

Дополнительная документация для открытия счета за границей онлайн

Помимо стандартной документации перечисленной выше банк может пожелать провести дополнительную проверку деятельности потенциального клиента. Это всегда связано с анти-отмывочной политикой банка, налоговым мошенничеством и другой нелегальной деятельностью. Зачастую такая дополнительная верификация происходит не только при открытии счета, но и при дальнейшем оперировании, когда у банка могут возникнуть вопросы касательно входящих и исходящих транзакций.

online-account Оффшорные банки в качестве дополнительной верификации клиента могут запросить финансовую отчетность компании и операций по банковскому счету в банке, где на момент открытия счета у клиента уже есть счет. Также банки всегда интересуются средними балансами по счету, и насколько удовлетворительными были отношения клиента с его предыдущим или нынешним банком.

Не менее важен для банка вид транзакций, которые будут проходить по счету. Такая усердная проверка оффшорными банками может показаться чрезмерной, однако, если брать в расчет увеличение внимание со стороны лидирующих стран мира, что затеяли войну против оффшорного мира, такая предусмотрительность только логична.

Если ваши средства поступают на счет от выполненной вами работы, банк попросит от вас предоставить справку от работодателя. Для проверки ваших инвестиционных доходов, оффшорный банк может запросить информацию о ваших инвестициях, и где они хранятся.

Если же вы облагаете весомым капиталом от владения бизнесом или в рамках продажи недвижимости, вам понадобиться представить подтверждающий данному факту документ.

Как выбрать страну чтобы открыть банковский счет через интеренет?

Иностранный банковский счет предлагает отличную возможность накапливать и оперировать средствами во множестве валют в отличие от местоного банка, где за данную услугу вам придется платить более высокие комиссии, или вообще не предоставится возможности хранить и оперировать в валюте.

Но мультивалютный счет, например, для Европейцев это норма. Однако и они весьма охотно стремятся увести активы в оффшорные банка, так как оффшоры могут позволить управлять своими активами без дополнительного налогового бремени.

Макроэкономическая ситуация, например, Украины и РФ, также существенно влияет на желание граждан открывать иностранные банковские счета. Особенно когда за предыдущий год в России испарились более ста банков.

Итак, выбор иностранного банка зависит исключительно от ваших желаний, нужд и возможностей. Банки по всему миру предоставляют свои услуги для клиентов всевозможного сегмента и размера. Это означает, будь у вас инвестиционные цели, или же вам нужен счет исключиетльно для ежедневного пользования в тандеме с платежной картой, найти можно любой.

Осущиствить процедуту открытия банковского счета через интеренет вы можете самостоятельно, но это будет значительно сложней, да и выбор финансовых учреждений значительно меньше, так как иностранные и оффшорные банки при удаленном открфтии счета предпочитают сотрудничать исключительно с профессиональными посредниками и юристами, которые до того, как представить клиента банку, самостоятельно проведут идентификацию и определят подходит ли клиент данному банку или нет.

Предлагаем Вам возможность открытия банковского счета через интернет благодаря БЕСПЛАТНОЙ консультации по подбору иностранного счета со специалистом Offshore Pro Group. Наши консультанты рассмотрят вашу заявку и на индивидуальной основе предложат наилучшее решение. Обращайтесь к нам по электронной почте [email protected].

Метки: #Банковский Счет #Оффшорные Банки

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала Offshorewealth.info:

wealthoffshore.net

Как открыть банковский счет онлайн без посещения банка

фамилия, имя, отчество;
адрес и контактные данные;
данные паспорта.

идентификационный код налогоплательщика;
ОГРН;
паспорт учредителя.

swmz.ru

Открыть счёт

Тарифы по Пакету «Стандарт»

Сумма ведения всех банковских счетов

2 800 KZT

Подключение к ПУ

0 KZT

Открытие счета

5 000 KZT

Прием наличных

0,2 %

Выдача наличных в KZT

от 0,3 %

Переводы в KZT (межбанковские)

0,1 %

Переводы OUR (оплата всех расходов отправителем) в:

Переводы BEN (оплата всех расходов получателем) в:

* Минимальная и максимальная комиссии указаны в сборнике тарифов по пакетам услуг

Сквозное обслуживание — операции по счету в любом офисе банка.

Данный вид услуги дает Вам право обслуживаться в любом отделении Банка по всему Казахстану, не зависимо от того, где был открыт счет. Вы можете получить любую услугу без потери времени на согласование операций между филиалами банка.

Бронирование текущего счёта за 10 минут

Заполните заявку на бронирование счёта и получите реквизиты без предъявления документов и визита в банк.

По электронной почте вы получите номер забронированного счета и ссылку на список документов, которые необходимо предоставить в банк для открытия счета.

Для активации счета вам необходимо в течение 14 дней прийти в выбранное при заполнении заявки отделение банка с полным пакетом документов.Обратите внимание: зарезервированный счет нельзя использовать в расчетах (отправлять и принимать платежи) до момента его активации.

Услуга онлайн-бронирования счета предоставляется только клиентам, у которых ранее не было текущего счета в Альфа-Банке.

Онлайн-бронирование счета не осуществляется для финансовых, некоммерческих или государственных организаций.

Как минимизировать риски бизнеса?

В последнее время все чаще говорят о легализации, отмывании и оптимизации, а предприниматели все больше жалуются на запросы банков. Чтобы вы избежали неприятных последствий, мы хотим рассказать о требованиях регулятора и возможных рисках вашего бизнеса.