Что делать и как вернуть деньги, если перевел их мошенникам. Перевел деньги мошеннику

Перевели деньги мошенникам - как вернуть, и можно ли это сделать?

Консультант по реструктуризации кредитов. Сейчас работаю в аутсорсинговой компании, преимущественно с юридическими лицами. Люблю помогать людям и котиков) По образованию – филолог.

Мошенничество давно и прочно обосновалось в интернете. Всевозможные разводы с картами, интернет-кошельками, и просто обманом стали обыденностью. По своему опыту скажу так — если мошенник не идиот, деньги вы не вернете. Несколько простых правил — не покупайте где попало, не ищите самые дешевые варианты (особенно дешевле рыночной цены в разы), не переводите деньги, не прочитав отзывы про интернет-магазины. Еще совет — если что-то вас настораживает, значит сработала интуиция. Лучше откажитесь. Если же вы уже перевели деньги мошенникам (или вас кинули в интернет магазине или на фрилансе) — читайте страницу, возможно, вы сможете вернуть деньги. Или хотя бы испортить репутацию мошеннику.

Навигация по странице

Что делать если перевел деньги на карту мошенника?

Желание сэкономить на стоимости покупки или отсутствие подходящего товара в магазинах, находящихся в зоне комфортного посещения, приводят людей в интернет – магазины и на страницы дистрибьютеров различных торговых марок в социальных сетях.

Большинство интернет продавцов вполне чистоплотны и исполняют свои обязательства, получая предоплату товара и поставляя обещанный товар, хоть и не всегда надлежащего качества.

На фоне успешных посреднических и торговых операций нередко встречаются ситуации, когда удаленный пользователь перевел деньги на карту мошенника, а как вернуть их не представляет себе даже приблизительно.

Способы лишиться денег с карты

Потерять денежные средства с карты можно двумя путями:

добровольно перечислив некоторую сумму в качестве предполагаемой оплаты вымышленного товара или услуги, либо по другим мотивам;
утратив конфиденциальные данные платежной карты, позволяющие выполнять с её помощью платежи.

Зачем переводят деньги на чужие карты

Причина, из-за которой люди оказываются обманутыми, одна – излишняя доверчивость к абсолютно незнакомым субъектам и недостаточная бдительность, выражающаяся в нежелании даже поверхностно проверить личность или реквизиты потенциального партнера.

Нечистоплотные индивиды, не теряющие спокойного сна из-за чужого горя, придумывают различные схемы обмана, среди которых:

Фиктивная продажа новых или бывших в первичном употреблении товаров, пользующихся спросом и отличающихся достаточно высокими ценами в стационарных торговых пунктах.
Имитация благотворительных фондов и различных сборов пожертвований от сердобольных граждан.
Оплата различных уникальных обучающих или поведенческих курсов, якобы способных изменить жизнь человека к лучшему за несколько дней.
Извещения о попавших в трудную жизненную ситуацию родственниках, нуждающихся в срочной помощи, путем перечисления денежных средств.

Несанкционированное снятие средств с карты

Каждый пользователь пластиковой платежной карты хотя бы раз задавался вопросом, как мошенники снимают деньги с банковской карты и какие данные им для этого нужны.

Всем, кто слышал миф о том, что мошенники знают, как снимать деньги по номеру карты, следует успокоиться и не волноваться, так как для этого им дополнительно потребуются, как минимум:

имя и фамилия, выдавленные большими латинскими буквами на лицевой стороне карты;
трехзначный цифровой код, нанесенный на оборотной стороне, которая обычно недоступна обзору.

Кроме перечисленных уровней защиты, банки, заботясь о том, как защитить банковскую карту от мошенников, повсеместно вводят дополнительный барьер в виде пароля, который направляется на привязанный номер телефона и используется для подтверждения транзакции.

Послав короткое сообщение известному абоненту о том, что он стал победителем в розыгрыше и для получения приза необходимо отправить на данный номер код, который поступит в течение нескольких секунд, мошенники вынуждают жертву добровольно передать им банковский пароль.

Заполучив таким образом ключ от последнего защитного барьера, злоумышленники совершают крупную транзакцию, опустошая карту.

Что делать, если деньги переведены

Возврат средств, переведенных с платежной карты, возможен двумя способами:

добровольным перечислением средств злоумышленником;
возвратом перечисленной суммы по решению органа правосудия, при положительном решении по гражданскому иску о взыскании необоснованного обогащения согласно ст.1102 ГК РФ.

Как разбудить совесть мошенника

Добровольный возврат средств мошенником хоть и кажется невероятным событием, но имеет свои прецеденты.

Полезная информация

Если потерпевший сможет развить бурную деятельность в социальных сетях и на тематических форумах, то, как показывает практика, личность обманщика может быть установлена, после чего он становится уязвимым, так как на него можно подать судебный иск.

Заявление в полицию при таком сценарии будет иметь гарантированный успех, так как розыскные мероприятия проведены и злоумышленник найден, остаётся только привлечь к ответственности.

Осознавая опасность наступления уголовной ответственности и судимости, мошенник, чья личность установлена, готов сотрудничать и без вопросов возмещает ущерб и даже компенсирует моральный вред.

Если личность установить не удается

Вне зависимости от того добровольно была выполнена оплата каких-либо мнимых товаров и услуг или перевод средств выполнен злоумышленниками, завладевшими необходимой для этого информацией, алгоритм того, что делать в подобной ситуации является сопоставимым.

Любому, пострадавшему от мошенников и выполнившему перевод со своей платежной карты или обнаружившему, что это сделал кто-то другой, надлежит выполнить определенные последовательные действия.

Взаимодействие с банком держателем карты

К сожалению, интервал необходимый для перевода денег достаточно короткий, поэтому успеть до того, как мошенники снимут деньги с карты, не удастся.

Важная информация

Но выполнение этой процедуры необходимо, а на копии заявления требуется получить отметку о получении ответственным работником банка, так как она потребуется позднее.

Период, в течение которого банк вправе рассматривать обращение клиента, составляет до 30 дней, поэтому дожидаться отклика нецелесообразно, следует выполнить следующее обязательное действие.

Если перечисленные средства еще не обналичены, то некоторые банки могут сделать возврат перечисленных средств, но в большинстве случаев этого не происходит так, как уставами кредитных организации предусматриваются всего две возможности для подобной операции:

субъектом, за которым числится счет;
банком, по решению суда.

Пойдя навстречу клиенту, банковские сотрудники могут направить обращение к получателю платежа с просьбой выполнить возврат средств, что маловероятно и действует только в отношении законопослушных граждан.

Не следует требовать у банковских сотрудников предоставить данные получателя перевода или вернуть деньги, они не причастны к транзакции, которая была выполнена по доброй воле и не правомочны разглашать конфиденциальную информацию о клиентах.

Обращение в полицию

Имея на руках копию обращения в банк о транзакции средств на счет мошенника, следует идти в ближайшее отделение полиции и писать заявление об имевшем место обманном завладении денежными средствами.

Обратите внимание

В отличие от граждан, которым банк не вправе раскрывать информацию о лицах держателях счетов, в том числе получателя перечисленных средств, органы правопорядка могут её затребовать, но занимает это до двух недель времени.

После установления личности получателя платежа, сотрудники полиции проводят его опрос и определяют возможность предъявления обвинения в мошенничестве, которое зачастую трудно выполнимо из-за отсутствия доказательств того, что состав преступления имел место.

Вне зависимости от итога расследования и будет мошенник наказан по статье УК РФ или нет, его данные становятся известными и появляется возможность подачи гражданского иска.

Инициация судебного разбирательства

Зная конкретного получателя перевода с платежной карты, если он добровольно не планирует возвращать платеж, следует подавать гражданский иск в орган правосудия по месту проживания.

В исковом заявлении указываются обстоятельства происшедшего, в том числе:

взаимодействия с банком с приложением копии платежных документов и официальной переписки;
обращение в органы правопорядка и результаты расследования по обращению о мошенничестве;
реакция получателя платежа на просьбу о возврате средств.

Предметом иска должно быть необоснованное обогащение получателя платежа, которое он согласно ст.1102 ГК РФ должен вернуть отправителю, если не предоставил каких-либо сопоставимых по стоимости ответных услуг или не продал товар.

Судебное разбирательство подобных исков процесс длительный, но практике решений известны прецеденты положительных для истца исходов, когда деньги были возвращены в полном объеме.

Куда жаловаться на бездействие полиции

Ключевым звеном в процедуре судебного взыскания, перечисленных мошеннику с платежной карты денежных средств, является розыскная деятельность полиции, которая должна сделать официальный запрос в банк и установить получателя платежа.

Это необходимо сделать, чтобы определился ответчик по гражданскому иску, так как ведение таких дел в отношении субъекта, личность которого не установлено, не допускается.

Если полиция не выполнит своей предписанной роли, то дальнейший процесс станет невозможным и тогда потребуется обращение в прокуратуру с заявлением, в котором предстоит изложить все обстоятельства происшедшего вплоть до обращения в органы охраны правопорядка.

Как не стать жертвой мошенников

Чтобы не пришлось проходить весь описанный длинный путь для возвращения денежных средств, перечисленных мошенникам, следует соблюдать осторожность и выполнять ряд простых правил:

стараться не совершать покупок по полной или частичной предоплате;
если избежать предварительного платежа невозможно, следует выбирать контрагента, имеющего расчетный счет в банке и явные реквизиты, а не только обезличенный номер платежной карты;
при оплате по номеру банковской карты следует запросить фамилию и имя указанные на лицевой

ooogp.ru

Мошенничество с ошибочным переводом на сбербанк

Судя по всему участился развод не особо новый, но опасный, далее действие в 3х актах: 1й- что происходит, 2й -что я нарыл в интернете и как действовать в такой ситуации. 3й- что сделал я.

вам поступает платеж от некой дамы на сумму от 1000 (может больше, мне прислали 2000р), деньги реально у вас на счету.

Далее вам звонит девушка в слезах, что ошиблась и сделала перевод и просит вернуть деньги, а вы рыцарь в сияющих доспехах входите в положение и соглашаетесь на перевод, она или диктует номер или присылает его в смс, и вы переводите ей деньги.

Схем несколько, вот одна из них: (текст взял с другого ресурса, чуть подправив)

Кидалы разводят кого-то на деньги и переводят их тебе.

Потом просят вернуть деньги см пункт 1, далее они их быстро обналичивают с конечной карты.

Пока реальный человек которого киданули поймет что к чему, пройдет некоторое время и ты уже участник преступного сообщества по мошенничествам с пластиковыми картами.

И ты лишишься своих и тех денег и получишь кучу проблем.

ПОЭТОМУ, первым делом нужно звонить в сбер и просто просить отменить ошибочный перевод и все! Да же если это реально ошиблись, то вы себя обезопасите от любых проблем.

А далее да же если вам будут звонить и прессовать вас, просто шлите их лесом, можете сказать что позвонили в сбер и попросили отменить перевод…

Как было у меня: упали деньги, далее звонок с мольбами о переводе и что ошиблись на 1 цифру номера счета, далее кидает мне номер счета, а он вообще нифига не совпадает с моим счетом.

Тут у меня прозвенел звоночек, что слишком много мошенников в наше время и надо быть осторожным.

Я сразу позвонил в сбер объяснил ситуацию, они сказали что, да, те, кто переслал, могут вернуть свои деньги сами, в зависимости от способа перевода денег, но вы можете сейчас подать запрос на возврат (отказ) ошибочного перевода, что я и сделал. далее стали названивать с разных номеров и я просто кинул их в чс.

Извиняюсь за возможный сумбур, и будьте бдительны, в последнее время слишком много стало мошенников!

https://pikabu.ru/story/moshennichestvo_s_oshibochnyim_perevodom_na_sberbank_5912378?utm_referrer=https%3A%2F%2Fzen.yandex.com

biznessobzor.ru

возможности и способы возвращения, особенности и необходимые действия

Желание сэкономить на своих покупках или отсутствие возможности приобрести товар в ближайших магазинах, заводит людей в интернет. В частности, особой популярностью пользуются страницы продавцов недорогих товаров в соцсетях.

В большинстве случаев принцип работы таких людей строится таким образом, что они получают предоплату, и только после этого заказывают товар, так как за счет полученных от покупателей средств они расплачиваются с поставщиками.

Но не все продавцы чисты на руку. В связи с этим часто возникает вопрос, как вернуть свои деньги у мошенников, ведь иногда человек, из-за своей попытки сэкономить, остается и без покупок, и без денег.

Как можно лишиться денег с карты

По закону есть несколько способов, при помощи которых пострадавшие граждане имеют право на возврат утраченных денежных средств. Но прежде всего, необходимо определить, какими именно способами мошенники могут снять деньги с карты ничего не подозревающего человека.

Сделать это можно несколькими способами:

Гражданин добровольно перечисляет определенную сумму денежных средств в качестве оплаты вымышленного товара или услуги.
Человек теряет конфиденциальные данные от своей банковской карты, на которой находятся его сбережения. Завладев такой информацией, мошенник может без труда снять все средства со счета.

Причины перевода денег на чужие карты

На самом деле, есть всего одна причина, по которой люди оказываются обманутыми предприимчивыми преступниками — доверчивость и отсутствие достаточной бдительности по отношению к незнакомым людям.

Мошенники, в свою очередь, постоянно придумывают новые способы обмануть таких граждан. К примеру:

Фиктивная продажа подержанных и новых товаров, которые пользуются большим спросом.
Имитация благотворительных фондов.
Создание уникальных обучающих курсов, которые направлены на изменения жизни человека всего за несколько дней.
Извещение людей, что их близкие родственники оказались в сложной жизненной ситуации, и им срочно необходимы средства.

Несанкционированное снятие денег с карты

Конечно, на первый взгляд несанкционированно (без согласия собственника), снять деньги с пластиковой карточки практически невозможно. Но на практике это достаточно просто. Все, что мошеннику требуется для совершения такого преступления:

Фамилия и имя владельца на латинском языке, так же, как они указаны на карте.
Цифровой код, отраженный на обратной части карты.

Однако чтобы снизить количество противоправных деяний, банки регулярно вводят новые уровни защиты. К примеру, теперь, чтобы провести любые операции по оплате покупок через интернет, необходимо ввести код, направляемый на привязанный к карте номер телефона.

Получить такой код, если у человека есть номер мобильного человека, который привязан к карте, достаточно просто.

Мошенники направляют человеку сообщение о том, что он выиграл крупный приз (к примеру, автомобиль), и для подтверждения требуется только отправить специальный код, который пришел в сообщении. Некоторые граждане добровольно передают банковский код, после чего мошенники получают возможность проводить крупные транзакции.

Как вернуть ошибочно переведенные деньги на банковскую карту

Физические лица достаточно часто сталкиваются с ситуациями, когда они перевели денежные средства не тому лицу, которому планировалось. И у них возникает вопрос — как вернуть деньги, переведенные на карту.

Если у человека нет оснований для получения средств, но он отказывается их вернуть реальному собственнику, такие действия квалифицируются как неосновательное обогащение.

Ответственность за такое преступление предусмотрена Гражданским кодексом Российской Федерации.

Обязанность по возврату таких денежных средств или вещей установлена статьей 1102 Гражданского кодекса. По нормам этого законодательного акта, человек, который без сделки или иных правовых оснований стал собственником чужого имущества, должен быть привлечен к ответственности.

Такие правила применяются вне зависимости от того, по какой именно причине гражданин стал владельцем имущества.

Скачать для просмотра и печати:

Статья 1102. Гражданского кодекса РФ «Обязанность возвратить неосновательное обогащение»

Что, если получатель средств отказывается добровольно их вернуть

Конечно, добровольный возврат денежных средств мошенником — это невероятное событие, но на практике такие прецеденты все же были.

Как установить личность мошенника

Если человек начинает активную деятельность по поиску преступника, пишет в социальных сетях, привлекает средства массовой информации, зачастую, ему удается установить личность гражданина, который совершил противоправные действия.

После этого шага преступник становится уязвимым, так как у пострадавшего есть возможность обратиться в полицию или с исковым заявлением в суд, заручившись поддержкой свидетеля.

Поданное заявление в правоохранительные органы при такой ситуации будет иметь гарантированный успех, так как все мероприятия, направленные на поиск преступника, уже проведены, его личность установлена. Все, что остается сотрудникам — привлечь нарушителя прав к ответственности.

Так как человек осознает, что за свое преступное деяние он может быть привлечен к уголовной ответственности и получить судимость, мошенник, зачастую, соглашается сотрудничать.

В этом случае преступник может возместить весь причиненный своими действиями ущерб, а также компенсировать причиненный моральный ущерб.

Если не удалось установить личность мошенника

Вне зависимости от того, каким образом мошенник получил денежные средства от реального собственника, алгоритм действий пострадавшего лица всегда одинаков.

Но в том случае, если гражданину не удается установить личность виновного лица самостоятельно, он должен обратиться с заявлением в правоохранительные органы.

В этом случае обязанность по розыску преступника, установлению его личности возлагается на специалистов.

Обращение в банк

При выявлении факта мошенничества, потерпевший должен незамедлительно обратиться в банковское отделение с заявлением о проведении ошибочной транзакции. В этом заявлении должна содержаться просьба остановить перечисление денежных средств, так как человек был обманут.

К сожалению, интервал перевода средств со счета на счет достаточно небольшой, поэтому на практике, успеть до того момента, пока мошенники снимут все средства с карты, человеку не удается.

Важно! Подача заявления в банк является непременной частью обращения в правоохранительные структуры, поэтому такое обращение обязательно. Банк, в свою очередь, рассматривает полученное заявление в течение 30 дней, поэтому дожидаться ответа от него нецелесообразно.

В отдельных случаях, если средства еще не были обналичены, банковские организации имеют право провести возврат перечисленных денег. Однако проведение такого мероприятия возможно только путем направления просьбы получателю выполнить возврат денежных средств. Но положительный ответ мошенника маловероятен.

Обращение в отделение полиции

При наличии на руках документов о проведении транзакции на счет мошенника, человек должен обратиться в ближайшее отделение правоохранительных органов, чтобы написать заявление об обмане.

К заявлению должны быть приложены все доказательства того, что гражданин взаимодействовал со злоумышленником:

Смс-переписка.
Переписка в социальной сети.

Если банк не может предоставить подробную информацию о транзакции обычному держателю счетов, то правоохранительные органы имеют право ее потребовать, но предоставление таких сведений занимает до 2 недель.

После получения сведений о получателе платежа, сотрудник полиции принимает решение о возможности привлечь его к ответственности за мошеннические действия. Но в этой ситуации есть сложности, так как у полицейского отсутствуют достоверные доказательства, подтверждающие наличие состава преступного деяния в действиях такого лица.

Важно! Вне зависимости от того, получится ли привлечь к ответственности виновное лицо или нет, пострадавший гражданин сможет получить сведения о мошеннике, на счет которого поступили денежные средства, и подать гражданский иск.

Обращение с иском в суд

Если получатель средств с карты не планирует возвращать деньги в добровольном порядке, необходимо составить исковое заявление в суд, расположенный по месту проживания ответчика.

В этом документе указывается информация об обстоятельствах случившегося, сведения о взаимодействии с банковской организацией, результаты расследования, проведенного правоохранительными органами.

Предмет иска — необоснованное обогащение получателя денежных средств, которое он отказывается вернуть реальному собственнику.

Конечно, судебный процесс — длительная и трудоемкая процедура, но на практике есть несколько прецедентов, когда денежные средства были возвращены владельцу в полном объеме и иногда с компенсацией морального вреда.

Перечень документов

Вместе с исковым заявлением, пострадавший должен предоставить следующий пакет документов:

Документы, подтверждающие внесение оплаты.
Копия переписки с мошенником.
Копия заявления, поданного в банковскую организацию о предоставлении сведений о транзакции.
Иные доказательства, которые подтверждают факт совершения мошеннических действий.

Возврат средств через суд производится в течение 2-4 месяцев.

Взимание процентов за пользование средствами

Вопрос о рассмотрении такого дела в судебном порядке, можно поставить только в тех случаях, когда сумма перечисленных денежных средств небольшая. Выиграть такое дело реально только тогда, когда оно не осложнено различными дополнительными обстоятельствами.

Если мошенник отказывает вернуть деньги в добровольном порядке, суд имеет право существенно увеличить размер выплаты, которая будет взыскана с виновного лица. По закону, на незаконно удерживаемые средства могут быть наложены проценты. По ставке Центробанка на 2017 года размер таких процентов составляет 9,25. На это можно рассчитывать только, если будет доказано, что ответчик достоверно знал о своем неосновательном обогащении.

Как не стать жертвой мошенников

Чтобы не пришлось проходить весь трудоемкий процесс возврата денежных средств, человек должен соблюдать осторожность и не доверять незнакомым людям свои денежные средства.